Comment rééquilibrer un portefeuille crypto étape par étape
Rééquilibrer un portefeuille crypto consiste à ramener la part de chaque cryptomonnaie aux cibles que vous avez fixées à l'avance. Comparez les pondérations, puis négociez ou ajoutez de l'argent. Conservez les registres fiscaux.
Vahe HakobyanRédacteur en chef
Mis à jour le 6 oct. 20263 min de lectureVérifié
Sur cette page
- Définissez les objectifs avant de vérifier les pondérations actuelles.
- Calculez chaque part en divisant la valeur de la crypto-monnaie par le total.
- De nouveaux dépôts peuvent corriger les crypto-monnaies sous-pondérées sans vendre.
- Vendre ou échanger des cryptos peut déclencher l'impôt américain sur les plus-values.
- Sécurisez les comptes et conservez les registres de transactions.
Choisissez d'abord la répartition, puis ouvrez votre compte pour voir ce que vous détenez. Ensuite, vous comblez les écarts par des transactions, de l'argent nouveau ou des retraits.
Que faut-il choisir avant de rééquilibrer ?
Choisissez vos pourcentages cibles avant de regarder les pondérations actuelles du portefeuille. Ces cibles définissent la répartition vers laquelle vous voulez revenir. Notez-les pour pouvoir les comparer plus tard.
Comment rééquilibrer étape par étape ?
Comparez ce que vous détenez à vos objectifs. Vous avez besoin de la valeur actuelle de chaque crypto-monnaie et de la valeur totale de votre portefeuille.
- 1Indiquez la valeur de chaque crypto-monnaieNotez chaque cryptomonnaie et sa valeur actuelle en dollars. Utilisez une seule devise pour chaque entrée.
- 2Additionnez le totalAdditionnez les valeurs pour obtenir la valeur totale de votre portefeuille. Ce total est le dénominateur de chaque part.
- 3Calculer chaque partDivisez la valeur de chaque cryptomonnaie par le total. Le résultat est la répartition actuelle de cette cryptomonnaie.
- 4Comparez la part à l'objectifMarquez chaque cryptomonnaie comme au-dessus ou en dessous de sa cible. C'est cet écart qu'un mouvement de rééquilibrage comble.
- 5Choisissez les transactions ou l'argent fraisPour une cryptomonnaie au-dessus de sa cible, une transaction réduit la position. Pour une cryptomonnaie en dessous de sa cible, elle l'augmente. Dirigez d'abord les nouveaux dépôts vers les cryptomonnaies sous-pondérées. Lorsque vous avez besoin de liquidités, prenez-les sur les cryptomonnaies surpondérées.
- 6Vérifiez les adresses et les réseauxAvant d'envoyer, vérifiez l'adresse de réception et le bon réseau. Un mauvais réseau peut généralement entraîner la perte des cryptomonnaies.
- 7Confirmer et consignerNotez la date, la crypto-monnaie, le montant et la valeur de chaque mouvement. Vous avez besoin de ces relevés pour les impôts.
Quels registres et quelles étapes de sécurité viennent ensuite ?
Aux États-Unis, l'IRS traite les cryptomonnaies comme des biens. Vendre des cryptomonnaies ou échanger une cryptomonnaie contre une autre peut générer une plus-value ou une moins-value en capital. Acheter avec des dollars américains n'est pas en soi un événement imposable. Conservez des registres et sécurisez les comptes qui détiennent vos cryptomonnaies.
- Notez la date, la crypto-monnaie, le montant et la valeur de chaque transaction.
- Suivez votre prix de revient.
- Protégez chaque connexion avec un mot de passe que vous ne réutilisez pas et une deuxième étape de vérification.
- Déplacez les cryptomonnaies que vous négociez rarement vers un portefeuille matériel.
- Vérifiez les adresses de portefeuille sur l'écran de l'appareil avant d'envoyer.
- Surveillez les messages d'hameçonnage qui imitent les plateformes d'échange.
Questions fréquentes
Utilisez un calendrier fixe que vous choisissez, comme une date chaque année, ou un seuil de dérive lorsqu'une cryptomonnaie s'écarte d'un montant défini de sa cible. Un rééquilibrage plus fréquent n'est pas automatiquement meilleur, car les transactions peuvent ajouter des taxes et des frais.
Oui, si vous les considérez comme faisant partie de votre plan. Leur valeur reste généralement stable, indexée sur une monnaie, ce qui leur permet de jouer le rôle de quasi-liquidités.
Vous pouvez l'exclure de votre liste d'objectifs et diriger les nouveaux dépôts vers les crypto-monnaies sous-pondérées. Une petite position ne vaut peut-être pas les frais de transaction.
