Krypto-Verwahrungsdienste: Wer hält Ihre Schlüssel
Ein Krypto-Verwahrungsdienst hält Ihre Krypto und deren private Schlüssel, sodass Sie einen rechtlichen Anspruch besitzen, nicht die Schlüssel. Er ist nicht durch die FDIC oder SIPC versichert.
Vahe HakobyanChefredakteur
Aktualisiert 5. Okt. 20263 Min. LesezeitFaktengeprüft
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Auf der Ethereum-Blockchain kann jeder, der die Schlüssel hält, die Vermögenswerte bewegen. Diese Tatsache prägt jede Entscheidung zwischen einem Verwahrungsdienst, einem Exchange-Konto und einer Wallet, die Sie selbst kontrollieren.
Was ist ein Krypto-Verwahrungsdienst?
In einer Verwahrungsvereinbarung hält ein Unternehmen die digitalen Vermögenswerte und Schlüssel eines Kunden in dessen Namen. Der Kunde behält einen rechtlichen Anspruch auf die Vermögenswerte, und der Verwahrer kontrolliert die privaten Schlüssel. Der Verwahrer signiert Überweisungen auf Anweisung und führt für den Kunden oft Aufzeichnungen.
Verwahrungsdienst vs. Börse vs. Selbstverwahrung
Ein Verwahrungsdienst ist kein Börsenkonto und keine Selbstverwahrung. Eine Börse kann als Verwahrer auftreten oder einen Dritten beauftragen und verknüpft Ihre Bestände mit einem Benutzernamen und Passwort. Bei der Selbstverwahrung liegen die Schlüssel in Ihrer Hand.
Wie funktioniert ein Verwahrungsdienst?
Verwahrer schützen Schlüssel durch Cold Storage, Multisig und MPC. Cold Storage hält Schlüssel auf Maschinen, die offline bleiben. Multisig erfordert mehrere Schlüssel, um eine Überweisung zu genehmigen. MPC teilt einen Schlüssel in Anteile auf, die an verschiedenen Orten verwahrt werden.
- Erzeugen Sie Schlüssel in einer kontrollierten Umgebung und bewahren Sie Backups auf.
- Halten Sie die meisten Schlüssel offline.
- Verlangen Sie mehrere Genehmigungen vor einer Übertragung.
- Testen Sie Wiederherstellungspläne.
Wer nutzt Verwahrungsdienste und warum?
Institutionen, Fonds und registrierte Anlageberater sind die Hauptnutzer, da US-Vorschriften von ihnen verlangen können, Kundenvermögen bei einem qualifizierten Verwahrer zu halten. Einige Privatpersonen nutzen einen Verwahrungsdienst für große Bestände oder zur Unterstützung bei der Buchhaltung.
Ein Verwahrungsdienst kann für einen Kunden auch Staking, Reporting und Überweisungen übernehmen. Der Kunde besitzt weiterhin die Vermögenswerte und trägt das Marktrisiko.
Was sind die Risiken und US-Vorschriften?
Die US-Vorschriften unterscheiden sich je nach Aufsichtsbehörde und Bundesstaat. Ein Berater, der die Verwahrung von Kundenvermögen übernimmt, muss diese nach den Wertpapierregeln in der Regel bei einem qualifizierten Verwahrer halten. Einige Bundesstaaten erteilen Krypto-Verwahrern Trust-Charters, sodass die Aufsicht nicht einheitlich ist.
Häufig gestellte Fragen
In der Regel ja, als rechtlicher Anspruch auf die Vermögenswerte. Der Verwahrer hält die Schlüssel, daher bestimmen Ihre Vereinbarung und das Gesetz, was Sie damit tun können.
Nicht durch die FDIC oder SIPC. Einige Verwahrer kaufen private Versicherungen, die in der Regel nur einen Teil eines Verlusts abdecken.
In der Regel ja, wenn Sie darum bitten. Der Verwahrer kann die Anfrage prüfen und Limits oder Verzögerungen festlegen.
Ein US-Verwahrer kann Informationssteuererklärungen einreichen und sendet Ihnen in der Regel Belege. Sie melden Ihre eigenen Gewinne und Verluste weiterhin selbst an das IRS.
