Кастодиальные сервисы для криптовалют: у кого хранятся ваши ключи
Кастодиальный сервис для криптовалют хранит вашу криптовалюту и её приватные ключи, поэтому вам принадлежит юридическое право требования, а не ключи. Он не застрахован FDIC или SIPC.
Vahe HakobyanГлавный редактор
Обновлено 5 окт. 20263 мин чтенияПроверено фактами
На этой странице
В блокчейне Ethereum тот, у кого есть ключи, может распоряжаться активами. Этот факт определяет любой выбор между кастодиальным сервисом, аккаунтом на бирже и кошельком, который вы контролируете.
Что такое кастодиальный сервис для криптовалют?
При кастодиальной схеме фирма хранит цифровые активы и ключи клиента от его имени. За клиентом сохраняется юридическое право требования на активы, а кастодиан контролирует приватные ключи. Кастодиан подписывает переводы по указанию клиента и часто ведёт для него учёт.
Кастодиальный сервис, биржа или самостоятельное хранение
Кастодиальный сервис — это не аккаунт на бирже и не самостоятельное хранение. Биржа может выступать кастодианом или использовать третью сторону, и она привязывает ваши активы к имени пользователя и паролю. Самостоятельное хранение передаёт ключи в ваши руки.
Как работает кастодиальный сервис?
Кастодианы защищают ключи с помощью холодного хранения, мультиподписи и MPC. Холодное хранение держит ключи на машинах, которые остаются офлайн. Мультиподпись требует несколько ключей для одобрения одного перевода. MPC разделяет один ключ на доли, хранящиеся в разных местах.
- Создавайте ключи в контролируемой среде и храните резервные копии.
- Храните большинство ключей офлайн.
- Требуйте несколько подтверждений перед переводом.
- Проверяйте планы восстановления.
Кто пользуется кастодиальными сервисами и почему?
Основные пользователи — институты, фонды и зарегистрированные инвестиционные советники, поскольку правила США могут требовать от них хранить активы клиентов у квалифицированного кастодиана. Некоторые частные лица пользуются кастодиальным сервисом для крупных вложений или для помощи с учётом.
Кастодиальный сервис также может заниматься стейкингом, отчётностью и переводами для клиента. Активы по-прежнему принадлежат клиенту, и рыночный риск несёт он.
Каковы риски и правила США?
В США правила различаются в зависимости от регулятора и штата. Консультант, у которого находятся активы клиентов, как правило, обязан хранить их у квалифицированного кастодиана согласно правилам о ценных бумагах. Некоторые штаты выдают криптокастодианам трастовые лицензии, поэтому надзор неоднороден.
Часто задаваемые вопросы
Обычно да, как юридическое право требования на активы. Ключи хранит кастодиан, поэтому ваши возможности определяются договором и законодательством.
Не FDIC и не SIPC. Некоторые кастодианы покупают частную страховку, которая обычно покрывает лишь часть убытка.
Обычно да, когда вы попросите. Кастодиан может рассмотреть запрос и установить лимиты или задержки.
Американский кастодиан может подавать информационные декларации и обычно присылает вам документы. Вы по-прежнему сами отчитываетесь о своих прибылях и убытках перед IRS.
