Analyse de la plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken (2022)

Qu'est-ce que Kraken

La plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken est l'une des plus anciennes au monde. Ouverte en 2011 sous la juridiction des États-Unis, elle propose actuellement plus de 120 cryptomonnaies, regroupées en paires de trading pratiques. Kraken prend en charge les principales devises fiduciaires disponibles dans ces paires et peut également être utilisée comme instrument financier. Parmi ses nombreuses fonctionnalités appréciées des utilisateurs, on retrouve :

• Jalonnement;
• Marge de négociation;
• Contrats à terme.

Le nombre important d'utilisateurs de la plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken s'explique par ses faibles frais, la grande fiabilité de l'entreprise, ses mesures de sécurité et sa facilité d'utilisation intuitive.

Comment fonctionne Kraken ?

Avant tout, il est important de comprendre que la plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken est conçue pour être accessible au plus grand nombre. Afin de faciliter la prise en main par les débutants, une interface très simple et intuitive a été mise en place. Les clients ayant déjà une certaine connaissance du trading, mais qui ne sont pas encore prêts à s'y investir pleinement, sont séduits par les possibilités offertes par le staking et le trading sur marge. Il convient également de souligner le chat en direct disponible 24h/24 et 7j/7 et compatible avec de nombreuses langues. Trois caractéristiques principales de Kraken en découlent :

• Plus de 120 cryptomonnaies regroupées en paires pratiques. Leur nombre est inférieur à celui de certaines autres plateformes. Seules les plus populaires en termes de volumes d'échange et de liquidité sont proposées. Chaque cryptomonnaie offerte est garantie présente sur toute plateforme crypto digne de ce nom. Kraken recherche constamment de nouveaux actifs et les ajoute régulièrement à son catalogue.
• Les frais pour une période de trading de 30 jours sur Kraken sont inférieurs à la moyenne du secteur. Maker : 0.16 %, Taker : 0.26 %. Plus le volume total de transactions est important, plus les commissions sont faibles. Pour les clients TOP des makers, elles peuvent descendre jusqu'à 0.0 %, et jusqu'à 0.10 % pour les takers.
• Les plateformes d'échange de cryptomonnaies ont quasiment abandonné la surenchère de services pour attirer un maximum de clients et se concentrent désormais sur des domaines spécifiques afin d'exceller et de séduire les utilisateurs pour qui ces domaines sont prioritaires. Kraken propose les fonctionnalités suivantes, en plus du trading des principales cryptomonnaies.

1. Le trading sur marge – pour ceux qui sont prêts à augmenter les taux ;
2. Le trading de contrats à terme – pour ceux qui savent faire des prévisions et attendre ;
3. Le staking – pour les utilisateurs recherchant un investissement sûr ;
4. Les services de gré à gré, dont nous parlerons plus en détail au fil du texte.

Principales caractéristiques et avantages du Kraken

Pour se conformer aux exigences des autorités de régulation américaines, la plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken a mis en place plusieurs fonctionnalités qui constituent ses principaux atouts par rapport aux autres plateformes. En voici les principales :

• Plus de 120 cryptomonnaies en circulation ;
• Les commissions de trading sont inférieures à la moyenne et sont calculées selon un barème variable ;
• Applications mobiles pratiques et fiables ;
• La possibilité d'acheter directement des cryptomonnaies avec de la monnaie fiduciaire ;
• La possibilité de passer des ordres de bourse pour des transactions à terme ou immédiates sur le marché ;
• Investir à la fois dans les cryptomonnaies et les monnaies fiduciaires pour un profit stable ;
• Assistance en ligne 24h/24 et 7j/7 dans toutes les principales langues ;
• Kraken Terminal – outils graphiques et d'analyse pour les traders ;
• Opérations de change ;
• OTS – une table pour les transactions importantes assorties de conditions particulières ;
• Marge de négociation;
• Négoce de contrats à terme.

Quels services propose Kraken ?

Trouver une plateforme d'échange de cryptomonnaies pour commencer à trader ou investir peut vite devenir un casse-tête face à la multitude d'offres. Nombreuses sont les plateformes qui ont disparu, tandis que d'autres annoncent bruyamment leur retour. Mieux vaut privilégier celles qui ont surmonté les crises et maintenu leur activité. Kraken est l'une d'entre elles. Découvrons les services clés proposés par la plateforme Kraken et comparons-les à ceux d'autres plateformes. Cela simplifiera grandement votre choix.

Frais de négociation bas

Les frais sur Kraken sont inférieurs à la moyenne du marché. Les preneurs paient 0.26 % et les donneurs d'ordres 0.16 %. Par ailleurs, le barème des commissions est variable et dépend du volume d'échanges des 30 derniers jours. En cas de volumes d'échanges élevés, les frais sont réduits à un niveau quasi nul.

Plus de 120 cryptomonnaies différentes

La plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken ne propose pas des centaines de cryptomonnaies éphémères. La prise en charge de plus de 120 cryptomonnaies témoigne de la stabilité, de la volatilité et de la liquidité de chaque actif. Parmi ses clients figurent des traders aux volumes d'échange très élevés, représentant des banques et des fonds d'investissement. Chacune de leurs transactions met à l'épreuve la robustesse de la plateforme.

Chaque cryptomonnaie négociée sur Kraken est nécessairement présente sur d'autres plateformes, de sorte que l'arbitrage ou le transfert de dépôts entre les différentes plateformes d'échange de cryptomonnaies utilisées se feront sans problème.

Applications mobiles pour iOS et Android

Il est difficile aujourd'hui de surprendre les traders avec une application mobile fonctionnelle, mais garantir une sécurité optimale des comptes est un véritable défi, surtout en cas d'erreur du client. Kraken a donc déployé simultanément trois applications, chacune dédiée à un domaine d'activité spécifique sur la plateforme et dont les moyens d'accès sont indépendants.

• L'application Kraken classique. Plus de 500 000 téléchargements et une note de 4.2. Toutes les fonctions nécessaires pour surveiller la situation et réagir rapidement ;
• Kraken Pro est destiné aux traders expérimentés et mobiles. Il offre des fonctionnalités d'analyse étendues et un effet de levier de 5x pour le trading sur marge.
• Kraken Futures est une plateforme spécialisée pour ceux qui négocient sur le marché des contrats à terme.

Acheter des cryptomonnaies avec des devises fiduciaires

La plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken prend en charge 7 devises fiduciaires. Vous pouvez ainsi acheter des cryptomonnaies listées sur la plateforme sans conversion préalable, évitant les frais de commission et les transactions en BTC puis en altcoins. L'achat de cryptomonnaies contre des devises fiduciaires se fait directement sur Kraken, sans intermédiaires. Vous pouvez acheter à un taux fixe proposé par Kraken ou passer un ordre au prix souhaité. Le trading par paires avec des devises fiduciaires est également possible. Chaque devise fiduciaire permet d'acheter ou de trader avec un nombre limité de cryptomonnaies. Par exemple, avec l'USD, vous pouvez acheter n'importe quelle cryptomonnaie, mais le nombre de paires de trading disponibles diminue en fonction de sa popularité. En revanche, la possibilité d'échanger des cryptomonnaies entre elles reste possible.

Achetez des cryptomonnaies avec Kraken

Pour les traders, le modèle de trading classique est disponible, via les ordres passés sur la plateforme, ainsi que la possibilité d'acheter instantanément l'actif souhaité à un prix fixé au moment de la transaction. Il en va de même pour la vente. Ce service s'adresse aussi bien aux débutants, qui ne maîtrisent pas forcément les subtilités du placement d'ordres, qu'aux arbitragistes, pour qui la rapidité d'exécution est primordiale. Cette option est soumise à une commission supplémentaire de 1.5 %. La commission pour les ordres au marché standard reste inchangée pour les débutants, quel que soit le volume de transactions, et s'établit à partir de 0.16 %.

Assistance Kraken 24h/24 et 7j/7

Cette option est rare, même sur les plateformes figurant dans le top 10 de divers classements. Le grand nombre d'utilisateurs, la complexité des systèmes, les erreurs techniques et le facteur humain ne permettent pas d'assurer une assistance en temps réel avec des personnes physiques. On se retrouve alors à devoir résoudre les problèmes urgents avec un bot renvoyant vers un article Wikipédia ou une page de forum.

Kraken a investi massivement dans le développement de son infrastructure de support. Le chat en direct est très réactif, les employés sont compétents pour résoudre tous les principaux problèmes rencontrés par les clients et les problèmes techniques sont rapidement pris en charge.

Terminal Kraken

Kraken propose un terminal de trading personnalisé, une fonctionnalité essentielle de la plateforme d'échange de cryptomonnaies. Ce terminal offre de nombreuses options pour créer ses propres graphiques, indicateurs, outils de prévision des prix, etc. Les informations relatives aux volumes de transactions et aux ordres passés par le trader sont également disponibles.

De plus, il est possible de visualiser l'historique des transactions sur le graphique. Cela permet de déterminer les moments d'entrée et de sortie optimaux pour une stratégie de trading. Cette fonctionnalité de Kraken est très prisée des traders expérimentés et de ceux qui se sont tournés vers les cryptomonnaies après une expérience en Forex traditionnel.

Négoce sur marge et négociation de contrats à terme

Ces deux approches se sont solidement ancrées dans la panoplie des outils de trading pour générer des profits. Le trading sur marge est considéré comme plus risqué et seuls les utilisateurs entièrement vérifiés y ont accès. Kraken propose des positions longues et courtes sur une gamme de cryptomonnaies avec un effet de levier de 5x. Des commissions supplémentaires s'appliquent aux transactions. Le marché des contrats à terme de Kraken inclut les principales cryptomonnaies :

• Bitcoin ;
• Bitcoin Cash
• Litecoin;
• Ethereum;
• Ripple.

Chacun d'eux a un effet de levier de 50x.

Staking

Investir dans un dépôt à taux fixe classique dans le secteur des cryptomonnaies n'a pas rencontré un grand succès à ses débuts. Mais aujourd'hui, la possibilité de générer des revenus sur les cryptomonnaies achetées comme investissements à moyen et long terme, et de percevoir des bénéfices supplémentaires dans la même cryptomonnaie, représente une excellente opportunité pour accroître son capital en toute sécurité et le protéger des décisions impulsives. La fréquence des versements est un point crucial. Si vous trouvez un équilibre entre un taux d'intérêt avantageux et des versements fréquents suivis d'un réinvestissement, le profit grâce aux intérêts composés sera nettement supérieur à celui indiqué lors de l'ouverture d'une position de staking.

L'une des caractéristiques de l'offre Kraken est la possibilité de déposer des devises fiduciaires. Le taux d'intérêt est faible, mais le versement des intérêts deux fois par semaine permet de réinvestir les fonds. De plus, ces derniers sont toujours disponibles pour être transférés vers d'autres comptes ou utilisés pour des transactions en cryptomonnaies.

tableau OTC

Kraren accorde une priorité aux transactions supérieures à 100 000 $. Pour les clients et les entreprises franchissant ce seuil, une solution exclusive est proposée afin de garantir la confidentialité des transactions et d'éviter de créer des précédents sur le marché. Ce service comprend des consultations personnalisées avec un expert du marché des cryptomonnaies, une analyse de la situation actuelle du marché, ainsi que la mise en œuvre de la transaction selon le scénario le plus avantageux.

Forex

Dès les débuts du Forex crypto, les courtiers ont intégré des paires de cryptomonnaies à leurs plateformes dans l'espoir de fidéliser les traders. Mais le principe même du trading a évolué, et il est devenu plus pratique et plus sûr de trader des cryptomonnaies. Kraken a donc décidé d'intégrer 9 paires de devises à ses plateformes pour ceux qui souhaitent trader des instruments familiers selon de nouvelles modalités. Les transactions ne sont plus mesurées en lots ; le minimum est désormais de 10 unités de la devise de base. Les outils disponibles restent toutefois limités.

Comme vous pouvez le constater, les paires de trading sont les plus volatiles et les plus liquides du marché Forex. Kraken est régulé par le FinCEN, ce qui garantit une transparence et une légalité totales de chaque transaction. Si 95 % des crypto-actifs déposés sur les comptes de la société sont stockés hors ligne (cold storage), les devises fiduciaires sont ensuite transférées vers des comptes d'État et de banques privées parmi les plus fiables et reconnues.

Portefeuille Kraken

Kraken est avant tout un service d'échange de cryptomonnaies. Il ne permet pas d'effectuer des paiements directement depuis son compte, excluant ainsi tout accès, même partiel, à ses services. Kraken n'est pas un portefeuille numérique, mais les retraits vers toutes les destinations indiquées fonctionnent de manière constante et sans interruption. Vous pouvez donc transférer des fonds vers n'importe quel portefeuille numérique et effectuer des achats sans problème.

Frais Kraken

La part prélevée par la plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken sur les actions et transactions de ses clients dépend de plusieurs facteurs et peut varier. Voici les principaux domaines dans lesquels la plateforme applique des frais.

Commission de dépôt

Lors du transfert de cryptomonnaies vers un compte Kraken, la plupart des cryptomonnaies sont transférées sans commission. Cependant, certaines exceptions s'appliquent. Un tableau des frais à jour est disponible sur support.kraken.com. Les dépôts en monnaie fiduciaire peuvent être soumis à des frais selon la devise et le mode de dépôt. Les dépôts en USD via la plateforme FedWire (MVB Bank) sont gratuits. En revanche, les dépôts effectués via Synapse, via FedWire, sont soumis à une commission de 5 $, quel que soit le montant déposé. Vous trouverez également des informations détaillées sur les frais de dépôt appliqués par Kraken sur le site web de la plateforme d'échange de cryptomonnaies.

Frais d'utilisation du distributeur automatique Kraken

Les transactions hors carnet d'ordres, dites transactions instantanées, sont soumises à une commission de 1.5 % par transaction. Cette commission couvre le risque de fluctuation du taux de change de la cryptomonnaie pendant la transaction. La conversion via un distributeur automatique est également soumise à cette commission de 1.5 %. Pour l'achat de stablecoins, réglé en stablecoins ou en dollars américains (USD), la commission est de 0.9 %.

Dépôt par carte bancaire

L'achat de cryptomonnaies directement par carte bancaire est possible dans tous les pays pris en charge par la plateforme, à l'exception des États-Unis. La devise principale de Kraken est l'euro (EUR). Par conséquent, si votre carte n'est pas libellée dans cette devise, veuillez vérifier auprès de votre banque si la conversion automatique est disponible. Les frais pour ces transactions s'élèvent à 3.75 % + 0.25 EUR.

Frais de retrait Kraken

Le retrait de cryptomonnaies de la plateforme est soumis à une commission couvrant les frais de transaction du réseau. Son montant varie en fonction de la cryptomonnaie et du réseau utilisés. Lors de la création d'une demande de retrait, le système calcule le montant de la commission et ses conditions de calcul. Le retrait et le dépôt de devises fiduciaires dépendent de la devise et des services utilisés.

Frais de négociation de Kraken

Les frais de transaction constituent un aspect important pour les traders, il convient donc d'examiner cette question plus en détail.

Trading au comptant

Pour les nouveaux clients, le seuil de commission est de 0.26 % pour les preneurs d'ordres et de 0.16 % pour les donneurs d'ordres. Ce taux est inférieur à la moyenne du secteur. De plus, avec une augmentation du volume de transactions sur 30 jours, les commissions diminuent jusqu'à devenir quasi nulles.

Le trading sur marge

Il est important de comprendre que la commission de marge s'ajoute aux frais d'ouverture et de fermeture des transactions sur le marché. L'ouverture d'une transaction sur marge coûte 0.02 %, et sa prolongation pendant 4 heures coûte également 0.02 %. Pour certaines cryptomonnaies, les frais sont réduits de moitié, aussi bien pour l'ouverture d'une position sur marge que pour son renouvellement.

Commerce à terme

La commission est basée sur le principe des frais au comptant et commence à 0.02 % pour les teneurs de marché et à 0.05 % pour les preneurs, mais diminue proportionnellement à l'augmentation du volume des transactions.

Avantages et inconvénients de Kraken

Elles sont présentes sur toutes les plateformes, malgré tous ses efforts pour devenir la meilleure pour tous. Commençons par les points positifs qui ont permis à la plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken d'être choisie par des millions d'utilisateurs.

avantages

• Plateforme d'échange fiable en activité depuis 2011. Bénéficie d'une cote de confiance très élevée ;
• Interface intuitive, sans détails superflus, destinée aux traders débutants ;
• Des fonctionnalités supplémentaires, absentes des autres plateformes de cryptomonnaies ou présentées de manière moins pratique, sont proposées. Il s'agit notamment du trading de paires de devises, d'une table de gré à gré réservée aux clients TOP, et bien plus encore.
• Prise en charge de 120 cryptomonnaies et 7 devises fiduciaires. Certes, elles sont relativement peu nombreuses, mais il s'agit des cryptomonnaies les plus volatiles et les plus échangées au monde, offrant une liquidité et une fiabilité élevées.
• Chat en direct avec un conseiller 24h/24 et 7j/7, assistance dans toutes les langues principales.

Moins

• Certains frais sont plus élevés que ceux des concurrents ;
• Gamme « restreinte » de cryptomonnaies.

Finalement

La plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken est l'une des plus populaires au monde. Elle offre de nombreuses fonctionnalités, est facile à utiliser, propose un excellent service client via chat en direct 24h/24 et 7j/7 et garantit une sécurité absolue de tous les actifs. Elle propose plus de 120 cryptomonnaies parmi les plus échangées. Offre unique : transactions en cryptomonnaies contre 7 devises fiduciaires et transactions Forex avec des commissions minimales dès l'inscription. Fonctionnalités supplémentaires :

• Le staking, y compris en monnaie fiduciaire ;
• Marge de négociation;
• Marché à terme ;
• Transactions de gré à gré.

Chaque produit est destiné à un groupe spécifique de traders, ce qui explique pourquoi Kraken attire aussi bien les traders novices que les spéculateurs professionnels et les investisseurs institutionnels. Kraken est critiqué pour un nombre relativement restreint de cryptomonnaies disponibles, comparé à Coinbase ou KuCoin. Ce point est double : l’arrivée de nouvelles cryptomonnaies sur la plateforme ne garantit ni leur liquidité ni leur capacité à prendre de la valeur, contrairement aux attentes des traders. Des milliers de tokens ont été retirés de la plateforme, entraînant la perte de millions de dollars. Les nouveaux tokens présentent l’avantage de pouvoir multiplier le capital des traders, à condition de réussir leur lancement et de se retirer du marché au bon moment. Cependant, les situations inverses sont également fréquentes. C’est pourquoi Kraken a choisi de créer un environnement propice à la spéculation et à l’investissement : fiable, stable et rentable.