Kryptowährungs-Steuersoftware: Was das IRS verlangt
Krypto-Steuersoftware importiert Trades, ermittelt Gewinne und füllt IRS-Formulare für Bundessteuererklärungen aus. Das IRS behandelt digitale Vermögenswerte als Eigentum, nicht als Währung.
Vahe HakobyanChefredakteur
Aktualisiert 5. Okt. 20263 Min. LesezeitFaktengeprüft
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Die Software liegt zwischen Ihren Exchange-Aufzeichnungen und Ihrer Steuererklärung und kann keine Daten erfinden, die Ihre Exchange oder Wallet nie gespeichert hat. Ein Krypto-Gewinnrechner ermittelt den Gewinn oder Verlust eines einzelnen Trades, während Steuersoftware ein ganzes Jahr Aktivität zusammenrechnet.
Brauchen Sie Krypto-Steuersoftware?
Sie benötigen eine Möglichkeit, Krypto gegenüber dem IRS zu melden, wenn Sie steuerpflichtige Krypto-Aktivitäten hatten. Der IRS behandelt digitale Vermögenswerte gemäß Notice 2014-21, herausgegeben 2014, als Eigentum, sodass Verkaufen, Tauschen oder Ausgeben steuerpflichtig sein kann. Software hilft am meisten, wenn Sie mehrere Plattformen genutzt oder viele Trades getätigt haben.
Welche Krypto-Ereignisse sind steuerbar?
Das IRS besteuert einige Ereignisse und andere nicht. Verkaufen, Tauschen und Ausgeben sind Veräußerungen, daher ist ein Gewinn oder Verlust steuerbar. Kaufen und Halten oder das Verschieben von Coins zwischen Ihren eigenen Wallets ist in der Regel nicht steuerbar.
Wie berechnet Software Gewinne?
Die Software importiert Trades von Ihren Börsen und Wallets, ordnet jeden Verkauf oder Tausch der von Ihnen erworbenen Coin zu und ermittelt Anschaffungskostenbasis sowie Gewinn oder Verlust. Fehlende Daten werden markiert statt ergänzt.
Wie melden Sie Einkünfte und Gewinne?
Das Formular hängt vom Ereignis ab. Verkäufe und Tauschgeschäfte gehören in Formulare für Kapitalgewinne, und in Ihrer Steuererklärung werden Sie in einer Frage zu digitalen Vermögenswerten mit Ja oder Nein antworten. Staking, Mining, Airdrops und Zinsen sind in der Regel ordentliche Einkünfte bei Erhalt, auch wenn Sie nicht verkauft haben.
Häufig gestellte Fragen
Viele Programme lesen DeFi- und NFT-Aktivitäten aus Wallet-Adressen oder Exchange-Aufzeichnungen aus, doch komplexe Ereignisse wie Liquiditätspools erfordern oft eine manuelle Prüfung. Prüfen Sie, ob die Software die von Ihnen genutzten Chains und Marktplätze abdeckt.
In der Regel können Sie eine CSV-Datei Ihrer Transaktionen herunterladen oder sich über die Exchange-API verbinden. Fehlt die Anschaffungskostenbasis, kann die Software sie nicht erzeugen, sodass Sie sie möglicherweise aus dem Wallet-Verlauf und Ihren eigenen Unterlagen rekonstruieren müssen.
Einige Produkte erstellen neben der Bundessteuererklärung auch Staatsteuererklärungen, und die unterstützten Staaten unterscheiden sich. Prüfen Sie die Staatenliste Ihrer Software, bevor Sie sich darauf verlassen.
Bewahren Sie Exchange-Auszüge, Wallet-Aufzeichnungen und Transaktionsverläufe noch lange nach der Abgabe auf. Das IRS kann eine Steuererklärung für einen begrenzten Zeitraum prüfen, der je nach Situation variiert.
