Cómo funcionan los exchanges de criptomonedas: órdenes y custodia
Un exchange de criptomonedas es un mercado que casa a compradores y vendedores y registra cada operación. Los exchanges de EE. UU. verifican la identidad conforme a la Bank Secrecy Act.
Vahe HakobyanDirector editorial
Actualizado el 5 oct 20263 min de lecturaVerificado
En esta página
- Un exchange con custodia guarda tus criptomonedas hasta que las retiras.
- Los exchanges de EE. UU. verifican la identidad conforme a la Bank Secrecy Act.
- Los exchanges de EE. UU. envían formularios fiscales y comunican cierta actividad al IRS.
- Usa una contraseña única y autenticación multifactor.
Abres una cuenta en un exchange de criptomonedas, verificas tu identidad, financias la cuenta y envías una orden. Después, el exchange casa tu orden y registra la operación, mientras que un exchange descentralizado no almacena los fondos de los usuarios y facilita el trading entre particulares.
Lo que necesitas antes de empezar
Los exchanges de EE. UU. verifican tu identidad antes de que operes, conforme a la Bank Secrecy Act. También necesitas una dirección de correo electrónico, una contraseña única y un método de financiación.
Cómo funciona un exchange de criptomonedas paso a paso
Un exchange de criptomonedas es un mercado que casa a compradores y vendedores de activos digitales. Algunos actúan como creadores de mercado y se quedan con el diferencial entre el precio de compra y el de venta; otros solo casan a los clientes y cobran comisiones.
- 1Elige un mercadoElige el par que quieras, como bitcoin por dólares estadounidenses, y comprueba la comisión.
- 2Introduce la ordenIntroduce el importe y, para una orden limitada, añade el precio que aceptarás.
- 3Revisa la ordenComprueba el par, el importe, el precio y la comisión antes de enviar la orden.
- 4Enviar y casarEl exchange casa tu orden con su libro de órdenes o la ejecuta como creador de mercado, y después registra la operación.
Dónde se custodia tu criptomoneda
En un exchange con custodia, tus criptomonedas permanecen bajo la custodia del exchange hasta que las retiras a tu propia cartera. El exchange guarda las claves privadas, por lo que tu saldo es un apunte en sus registros.
Después de operar: registros y seguridad
Protege tu cuenta con una contraseña única y autenticación multifactor. Los exchanges de EE. UU. envían formularios fiscales y comunican cierta actividad de los clientes al IRS.
- Descarga los extractos mensuales y los justificantes de operaciones.
- Registra la base de coste de cada operación.
- Fíjate en la comisión de cada operación.
Preguntas frecuentes
Un exchange centralizado custodia los fondos de los clientes y casa las órdenes en su propio libro de órdenes. Un exchange descentralizado no almacena los fondos de los usuarios y facilita el trading entre particulares, pero sigues expuesto a los riesgos de los contratos inteligentes y de la cartera.
Sí. Una congelación puede dejar tu saldo bloqueado, y un exchange que quiebra puede dejarte como acreedor no garantizado.
Abre la página de recepción de tu cartera y copia la dirección. En la página de retirada del exchange, elige la red correspondiente y comprueba la dirección antes de confirmar.
Normalmente sí. El IRS considera las criptomonedas como propiedad, por lo que un intercambio puede generar una ganancia o pérdida sujeta a impuestos.
