Cómo abrir una cuenta en un exchange de criptomonedas
Para abrir una cuenta en un exchange de criptomonedas en EE. UU., elige una plataforma regulada, verifica tu identidad, ingresa fondos y protégela con una aplicación de autenticación.
Vahe HakobyanDirector editorial
Actualizado el 5 oct 20263 min de lecturaVerificado
En esta página
- La disponibilidad, las monedas y las funciones varían según el exchange.
- Los exchanges estadounidenses suelen pedirte el número de la Seguridad Social y un documento de identidad oficial.
- Usa una aplicación de autenticación, no solo SMS.
- Las ventas de criptomonedas tributan; guarda registros.
Puedes abrir una cuenta en un exchange de criptomonedas en EE. UU. eligiendo una plataforma regulada, verificando tu identidad y vinculando una cuenta bancaria o una tarjeta de débito. El proceso suele pedirte tu nombre legal, tu número de la Seguridad Social y un documento de identidad oficial. Después proteges la cuenta con una aplicación de autenticación y una lista de direcciones de retirada permitidas, y guardas registros para los impuestos.
¿Qué exchange deberías elegir?
En EE. UU., un exchange que intercambia criptomonedas para clientes suele registrarse en FinCEN como empresa de servicios monetarios, un marco vigente desde 2013. Muchos estados también exigen una licencia, y no todas las plataformas operan en todos los estados. Elige una que opere en tu estado y te permita retirar criptomonedas a una cartera que tú controlas.
- Comprueba que el exchange opera en tu estado y cuenta con un registro estadounidense de servicios monetarios.
- Confirma que te permite retirar criptomonedas a una cartera que tú controlas.
- Compara comisiones, monedas disponibles y métodos de ingreso.
- Busca una plataforma con opción de aplicación de autenticación y lista de direcciones de retirada permitidas.
¿Cómo se abre la cuenta?
Tú creas la cuenta, verificas tu identidad y añades un método de ingreso de fondos. Según la USA PATRIOT Act, las instituciones financieras estadounidenses deben aplicar un programa de identificación de clientes. Eso significa que el exchange recopila tu nombre legal, tu número de la Seguridad Social y tu documento de identidad oficial.
- 1Crea tu inicio de sesiónEscribe tú mismo la dirección web y elige una contraseña única. No reutilices la contraseña de otro sitio.
- 2Verifica tu identidadIntroduce tu nombre legal, fecha de nacimiento, número de la Seguridad Social y los datos de tu documento de identidad. El exchange puede pedirte una foto de tu documento o un selfi.
- 3Añade un método de ingreso de fondosVincula una cuenta bancaria estadounidense o añade una tarjeta de débito. Puedes hacer un ingreso después de terminar de proteger la cuenta.
- 4Protege tu cuentaUsa una aplicación de autenticación, no solo SMS, y configura una lista de direcciones de retirada permitidas. Un SIM swap puede eludir los códigos por SMS.
¿Qué debes hacer después de abrirla?
El IRS trata las criptomonedas como propiedad, por lo que venderlas o intercambiarlas puede generar una ganancia o pérdida sujeta a impuestos. Guarda registros de fechas, importes y base de coste. Ojo con los sitios de phishing, las aplicaciones falsas y las estafas de soporte que te piden tus códigos o tu frase semilla.
Preguntas frecuentes
Normalmente sí. Los exchanges de EE. UU. lo recopilan para cumplir las normas federales de identificación de clientes.
Normalmente sí, porque abrir una cuenta de trading no es solicitar un préstamo. El exchange comprueba tu identidad, no tu puntuación de crédito.
Muchas comprobaciones terminan en minutos, pero una revisión manual puede tardar más. Si el exchange pide más documentos, envía fotos nítidas.
No puedes abrir una cuenta ahí. Busca una plataforma con licencia en tu estado.
