Mejor ETF de criptomonedas: cómo comparar opciones
Ningún ETF de criptomonedas es el mejor para todos. Compara fondos al contado, de futuros y de renta variable en comisiones, seguimiento, custodia y declaración fiscal antes de elegir.
Vahe HakobyanDirector editorial
Actualizado el 5 oct 20263 min de lecturaVerificado
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- Un ETF de futuros posee contratos del CME, no monedas.
- Los fondos de renta variable poseen acciones de minería o de exchanges.
- El folleto enumera las participaciones, el custodio y los riesgos.
Los ETF de criptomonedas cotizan en bolsas de valores, y sus flujos y participaciones se siguen por separado. Las opciones de cartera cripto difieren según cómo almacenes las claves y firmes las transacciones.
¿Cómo se comparan los tipos de ETF de criptomonedas?
Ningún tipo encaja con todos los inversores. Cada uno posee un activo diferente, sigue un precio diferente y conlleva un riesgo principal diferente. La tabla los compara con los mismos criterios.
¿En qué se diferencian las participaciones y la custodia?
Los fondos al contado mantienen monedas a través de un custodio, mientras que los fondos de futuros mantienen contratos liquidados en efectivo y no reciben la entrega de monedas. Los fondos de renta variable mantienen acciones de empresas mineras o exchanges, no monedas, por lo que su valor sigue a esos negocios. La declaración de registro y el folleto describen la estrategia, el custodio y los riesgos.
¿Cómo se comparan las comisiones y los impuestos?
Un fondo al contado suele cobrar un único ratio de gastos, mientras que un fondo de futuros también paga por renovar contratos, lo que puede añadir costes y error de seguimiento. Un fondo de renta variable cobra su propio ratio. Estos fondos cotizan en bolsas, por lo que la liquidez depende del volumen de negociación. La venta de participaciones de un fondo generalmente se declara como una venta de valores, y los futuros dentro de un fondo pueden seguir normas fiscales diferentes.
- Consulta el ratio de gastos en la tabla de comisiones.
- Comprueba con qué precisión sigue el fondo su objetivo.
- Lee la nota fiscal para saber cómo se declaran las ganancias.
¿Dónde están disponibles y cómo se regulan?
Los ETF de bitcoin al contado empezaron a cotizar en EE. UU. en enero 2024 después de que la SEC los aprobara, y los ETF de ether al contado llegaron en 2024. Los ETF de futuros poseen contratos que cotizan en el CME, regulado por la CFTC. Los ETF de renta variable cripto poseen acciones de empresas relacionadas con las criptomonedas, como mineras y exchanges, por lo que la rentabilidad puede divergir del precio de la moneda.
La Ley de Valores de 1933 y la Ley de Bolsa de Valores de 1934 rigen la negociación de productos cotizados, y la mayoría de los ETF se registran bajo la Ley de Sociedades de Inversión de 1940.
Preguntas frecuentes
En su lanzamiento, los fondos de bitcoin al contado no pagaban dividendos, y los fondos de ether al contado no repartían recompensas de staking. Consulta el folleto actual, porque el enfoque de un fondo respecto al staking puede cambiar. Los fondos de renta variable pueden pagar dividendos de sus acciones.
Muchos brókers estadounidenses permiten ETF en una IRA si el proveedor los ofrece, y una IRA tradicional generalmente difiere los impuestos hasta el momento del rescate.
Un fondo en liquidación normalmente se liquida y devuelve efectivo a los accionistas. Una exclusión de cotización puede trasladar las acciones a la negociación extrabursátil.
