Meilleur ETF de cryptomonnaie : comment comparer les options
Aucun ETF de cryptomonnaie n'est le meilleur pour tout le monde. Comparez les fonds au comptant, à terme et actions sur les frais, le suivi, la conservation et la déclaration fiscale avant de choisir.
Vahe HakobyanRédacteur en chef
Mis à jour le 5 oct. 20263 min de lectureVérifié
Sur cette page
- Un ETF à terme détient des contrats du CME, pas des jetons.
- Les fonds actions détiennent des actions de sociétés de minage ou d'exchanges.
- Le prospectus liste les avoirs, le dépositaire et les risques.
Les ETF crypto s'échangent sur les bourses d'actions, et leurs flux et avoirs sont suivis séparément. Les options de portefeuille crypto diffèrent selon la façon dont vous stockez les clés et signez les transactions.
Comment les types d'ETF crypto se comparent-ils ?
Aucun type ne convient à tous les investisseurs. Chacun détient un actif différent, suit un prix différent et comporte un risque principal différent. Le tableau les compare selon les mêmes critères.
En quoi les avoirs et la conservation diffèrent-ils ?
Les fonds au comptant détiennent des cryptomonnaies via un dépositaire, tandis que les fonds à terme détiennent des contrats réglés en espèces et ne prennent pas livraison des cryptomonnaies. Les fonds d'actions détiennent des titres de sociétés minières ou de plateformes d'échange, pas des cryptomonnaies, leur valeur suit donc ces entreprises. La déclaration d'enregistrement et le prospectus décrivent la stratégie, le dépositaire et les risques.
Comment les frais et les impôts se comparent-ils ?
Un fonds au comptant facture généralement un seul ratio de frais, tandis qu'un fonds à terme paie aussi le roulement des contrats, ce qui peut ajouter des coûts et une erreur de suivi. Un fonds actions facture son propre ratio. Ces fonds s'échangent sur les bourses, donc la liquidité dépend du volume de négociation. La vente de parts de fonds est généralement déclarée comme une vente de titres, et les contrats à terme à l'intérieur d'un fonds peuvent suivre des règles fiscales différentes.
- Vérifiez le ratio de frais dans le tableau des frais.
- Voyez avec quelle précision le fonds suit son indice de référence.
- Lisez la note fiscale pour savoir comment les plus-values sont déclarées.
Où sont-ils disponibles et régulés ?
Les ETF bitcoin au comptant ont commencé à se négocier aux États-Unis en janvier 2024 après leur approbation par la SEC, et les ETF ether au comptant ont suivi en 2024. Les ETF à terme détiennent des contrats qui se négocient sur le CME, régulé par la CFTC. Les ETF d'actions crypto détiennent des actions d'entreprises liées aux cryptomonnaies, comme les mineurs et les plateformes d'échange, de sorte que les rendements peuvent diverger du prix de la pièce.
Le Securities Act de 1933 et le Securities Exchange Act de 1934 régissent la négociation des produits cotés en bourse, et la plupart des ETF sont enregistrés en vertu de l'Investment Company Act de 1940.
Questions fréquentes
Au lancement, les fonds bitcoin au comptant ne versaient pas de dividendes, et les fonds ether au comptant ne répercutaient pas les récompenses de staking. Consultez le prospectus actuel, car l'approche d'un fonds en matière de staking peut changer. Les fonds actions peuvent verser des dividendes issus de leurs actions.
De nombreux courtiers américains autorisent les ETF dans un IRA si le fournisseur les propose, et un IRA traditionnel reporte généralement l'imposition jusqu'au retrait.
Un fonds en clôture liquide généralement et restitue du cash aux actionnaires. Une radiation peut transférer les actions vers le marché de gré à gré.
