¿Qué es un mezclador de criptomonedas y es legal?
Un mezclador de criptomonedas agrupa y mezcla monedas para ocultar al remitente. Usar uno no es automáticamente ilegal; la lista de la OFAC decide qué mezcladores están prohibidos.
Vahe HakobyanDirector editorial
Actualizado el 6 oct 20263 min de lecturaVerificado
En esta página
- La lista de sanciones de la OFAC cambia, así que consúltala antes de usar un servicio.
- El mezclado no elimina las ganancias sujetas a impuestos en ventas o canjes posteriores.
- Las sanciones cubren las operaciones con mezcladores designados, no todas las transacciones.
La OFAC gestiona la lista de sanciones del Tesoro de EE. UU., y la lista cambia. FinCEN aplica las normas de transmisor de dinero y de prevención del blanqueo de capitales a muchos operadores de mezcladores en virtud de la Ley de Secreto Bancario.
¿Cuándo son ilegales los mixers?
Usar un mixer no es automáticamente ilegal, pero la lista de sanciones de la OFAC determina qué mixers no pueden usar las personas de EE. UU. Las sanciones abarcan a las personas de EE. UU. que operan con mixers sancionados, no todas las transacciones con mixers. El uso delictivo de un mixer es ilegal.
¿Qué normas se aplican a los operadores?
FinCEN aplica las normas de transmisor de dinero a muchos operadores de mixers en virtud de la Ley de Secreto Bancario. Las normas se dirigen al operador, no al cliente.
- Registrarse en FinCEN como empresa de servicios monetarios.
- Ejecutar un programa de prevención del blanqueo de capitales.
- Presentar informes de operaciones sospechosas.
- Conservar los registros de la Ley de Secreto Bancario.
¿Cómo afecta el mezclado a los impuestos?
El IRS trata las criptomonedas como propiedad, por lo que el mezclado no elimina una ganancia sujeta a impuestos. Cuando más adelante vendas, canjees o gastes la criptomoneda mezclada, es posible que debas pagar impuestos sobre cualquier ganancia. Comprar criptomonedas con dólares estadounidenses no tributa, pero intercambiar una criptomoneda por otra, incluida una stablecoin, o pagar con criptomonedas sí.
¿Qué es un mixer de criptomonedas?
Un mixer agrupa y mezcla criptomonedas de muchos usuarios. Envía retiradas desde un fondo común para ocultar el vínculo on-chain entre el emisor y el receptor.
Los mixers suelen cobrar una comisión y algunos guardan registros de depósitos y retiradas.
Preguntas frecuentes
No. Una moneda de privacidad es una criptomoneda que oculta los detalles de las transacciones en su propia blockchain, a diferencia de un mixer, que es un servicio aparte para otras criptomonedas.
A veces. Las empresas de análisis de cadenas buscan patrones en los tiempos y los importes, y los investigadores han seguido fondos a través de mixers.
La OFAC aplica las sanciones con responsabilidad objetiva, por lo que un error no exime de una operación prohibida. Un abogado puede ayudarte a consultar la lista y evaluar tu exposición.
