Is cryptocurrency gereguleerd? Amerikaanse regels en wie ze handhaaft
Crypto is gereguleerd in de VS, maar geen enkele federale wet dekt het geheel. De SEC, CFTC, IRS, FinCEN en staatsregulators behandelen elk een ander deel.
Vahe HakobyanHoofdredacteur
Bijgewerkt 6 okt. 20263 min leestijdFeiten gecontroleerd
Op deze pagina
- De SEC, CFTC, IRS, FinCEN en de staten behandelen elk verschillende activiteiten.
- De IRS behandelt crypto als eigendom, dus winsten en inkomsten zijn belastbaar.
- De meeste staten eisen dat crypto-geldtransactiebedrijven een vergunning hebben.
Welke regels gelden, hangt af van wat u met crypto doet en wie u bent. Een individu kan het legaal kopen, aanhouden en verkopen, terwijl de zwaarste plichten rusten op bedrijven die exchanges runnen of klantgeld verplaatsen.
Is crypto gereguleerd in de VS?
Federale regulering is niet één allesomvattende wet. Elke instantie past de wetten toe die zij al handhaaft, dus de regels volgen de activiteit en het token. Overheden leggen ze vooral op om consumenten te beschermen, het financiële systeem stabiel te houden en witwassen te stoppen.
Hoe wordt crypto belast in de VS?
De IRS behandelt cryptocurrency sinds 2014 als eigendom. Verkoop of betaling ermee kan een belastbare winst of verlies opleveren, en het ruilen van de ene crypto voor de andere, stablecoins inbegrepen, geldt als verkoop. Mijn- en stakingbeloningen zijn meestal inkomen. Kopen met dollars is op zichzelf niet belastbaar.
Reguleren staten crypto ook?
Staten voegen een tweede laag toe. De meeste eisen dat een bedrijf dat geld overmaakt, inclusief crypto, een vergunning als money transmitter heeft, en een bedrijf heeft er meestal één per staat nodig.
- Vergunningen voor geldtransactiebedrijven
- Een aparte aanvraag en rapportage in elke staat
- De BitLicense van New York, opgericht in 2015
Hoe reguleren andere landen crypto?
De aanpak verschilt sterk. Sommige landen verbieden handel of mining, andere eisen dat exchanges zich registreren, en veel landen schrijven nog regels.
Anti-witwasnormen gelden sinds 2019 voor aanbieders van virtuele activa, en de Europese Unie nam in 2023 haar Markets in Crypto-Assets-regels aan. De handhaving verschilt nog per rechtsgebied.
Veelgestelde vragen
Meestal wel. Bitcoin heeft geen uitgever, terwijl een stablecoin wordt uitgegeven door een bedrijf dat te maken kan krijgen met regels voor geldtransactiebedrijven en antiwitwasverplichtingen.
Dat kunnen ze. Amerikaanse instanties hebben opgetreden tegen offshoreplatforms die Amerikaanse gebruikers bedienen, en FinCEN classificeerde sommige cryptobedrijven in 2013 als geldtransactiebedrijven.
Tot nu toe niet. Staten reguleren de bedrijven die klanten bedienen, niet het bezit zelf, en de eisen verschillen per staat.
