Hoe Amerikaanse staten cryptobedrijven verschillend reguleren
Amerikaanse staten reguleren cryptobedrijven verschillend via cryptospecifieke vergunningen, money transmitter-wetten of helemaal geen regime. De handhaving verschilt ook.
Vahe HakobyanHoofdredacteur
Bijgewerkt 6 okt. 20262 min leestijdFeiten gecontroleerd
Op deze pagina
- De BitLicense van New York dekt bewaring, exchange en transmissie.
- Wyoming biedt een special-purpose charter voor cryptobanken.
- Toezichthouders beboeten niet-gelicenseerde crypto-activiteit.
Ze vergelijken betekent de activiteit benoemen en de staten waar klanten wonen.
Wat heb je nodig voordat je begint?
Money transmitter-wetten gelden doorgaans wanneer een bedrijf klantgelden overdraagt. Alleen bewaring kan ze wel of niet activeren, afhankelijk van de staat.
Hoe vergelijkt u de cryptoregels van staten?
Staten gebruiken een cryptovergunning, money transmitter-wetten of geen specifiek regime.
- 1Bepaal de activiteitLet op of het bedrijf bewaart, een exchange runt of geld overdraagt.
- 2Controleer op een cryptovergunningDe BitLicense van New York, opgericht in 2015, dekt bewaring, exchange en transmissie.
- 3Controleer de charterrouteWyoming biedt een special-purpose depository institution charter voor cryptobanken.
- 4Lees de transmitter-wetAls er geen cryptovergunning is, controleer dan de money transmitter-wet.
- 5Dien in via NMLSVeel staten nemen aanvragen aan via NMLS en sommige sluiten zich aan bij multistate-overeenkomsten.
Welke administratie en waarborgen volgen daarna?
Na vergunningverlening grijpen toezichthouders in wanneer een bedrijf zonder vergunning opereert, met cease-and-desist-bevelen en boetes.
- Bewaar vergunningaanvragen en reacties van staten.
- Volg staten met een vergunning.
- Log klachten en handhavingsbrieven.
- Werk de lijst bij wanneer het bedrijf uitbreidt.
Veelgestelde vragen
Alleen als het klantgelden aanhoudt of overdraagt. Een wallet die de eigen sleutels van een gebruiker bewaart, heeft er meestal geen nodig.
Een BitLicense is een crypto-only vergunning van het New York State Department of Financial Services; een money transmitter-vergunning komt uit de algemene money transmission-wet van een staat.
Nee. Een vergunning van één staat dekt doorgaans alleen klanten in die staat.
Meestal via bestaande leen- of effectenwetgeving in plaats van een aparte stakingregel.
