Cómo regulan los estados de EE. UU. las empresas de criptomonedas de forma diferente
Los estados de EE. UU. regulan los negocios cripto de forma diferente mediante licencias específicas para cripto, leyes de transmisores de dinero o ningún régimen en absoluto. La aplicación también varía.
Vahe HakobyanDirector editorial
Actualizado el 6 oct 20262 min de lecturaVerificado
En esta página
- La BitLicense de Nueva York abarca la custodia, el intercambio y la transmisión.
- Wyoming ofrece una carta fundacional de propósito especial para bancos cripto.
- Los reguladores multan la actividad cripto sin licencia.
Compararlas implica nombrar la actividad y los estados donde residen los clientes.
¿Qué necesitas antes de empezar?
Las leyes de transmisores de dinero suelen aplicarse cuando un negocio transmite fondos de clientes. La custodia por sí sola puede o no activarlas según el estado.
¿Cómo se comparan las normas estatales sobre cripto?
Los estados utilizan una licencia de cripto, leyes de transmisores de dinero o ningún régimen específico.
- 1Identifica la actividadIndica si ejerce la custodia, gestiona un exchange o transmite fondos.
- 2Comprueba si hay licencia de criptomonedasLa BitLicense de Nueva York, creada en 2015, abarca la custodia, el intercambio y la transmisión.
- 3Comprueba la vía de la carta fundacionalWyoming ofrece una carta fundacional de institución depositaria de propósito especial para bancos cripto.
- 4Lee la ley de transmisoresSi no existe una licencia de cripto, comprueba la ley de transmisores de dinero.
- 5Presenta la solicitud a través de NMLSMuchos estados aceptan solicitudes a través de NMLS, y algunos se adhieren a acuerdos multiestatales.
¿Qué registros y salvaguardas vienen después?
Tras la concesión de licencias, los reguladores actúan cuando un negocio opera sin una, emitiendo órdenes de cese y desistimiento y multas.
- Conserva las solicitudes de licencia y las respuestas de los estados.
- Haz seguimiento de los estados con licencia.
- Registra las reclamaciones y las cartas de aplicación.
- Actualiza la lista cuando el negocio se expanda.
Preguntas frecuentes
Solo si mantiene o transmite fondos de clientes. Una cartera que guarda las claves propias del usuario normalmente no necesita una.
Una BitLicense es una licencia exclusiva para cripto del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York; una licencia de transmisor de dinero procede de la ley general de transmisión de dinero de un estado.
No. La licencia de un estado generalmente solo cubre a los clientes de ese estado.
Normalmente a través de las leyes existentes de préstamos o de valores en lugar de una norma específica sobre staking.
