Wie man die Kapitalertragsteuer auf Kryptowährungen legal senkt
Der Kapitalertragsteuer auf Kryptowährungen können Sie in der Regel nicht entgehen, aber die IRS-Regeln können sie senken, aufschieben oder manchmal ganz beseitigen. Das IRS behandelt Kryptowährungen als Eigentum.
Vahe HakobyanChefredakteur
Aktualisiert 5. Okt. 20263 Min. LesezeitFaktengeprüft
Auf dieser Seite
- Der Verkauf, Tausch oder die Verwendung von Kryptowährungen führt in der Regel zu einem Kapitalgewinn oder -verlust.
- Wenn Sie einen Gewinn länger als ein Jahr halten, kann er für niedrigere Langzeitsteuersätze qualifizieren.
- Altersvorsorgekonten können die Steuer aufschieben, wenn die IRS-Regeln eingehalten werden.
- Kapitalverluste und Spenden können die geschuldete Steuer senken.
Sie werden durchgehen, welche Krypto-Ereignisse steuerpflichtig sind, wie man die Steuer legal senkt und welche Aufzeichnungen man aufbewahren sollte. Ein Krypto-Gewinnrechner kann Ihnen helfen, den Gewinn oder Verlust eines Handels zu schätzen.
Welche Krypto-Ereignisse sind steuerbar?
Für US-Steuerzwecke behandelt der IRS Kryptowährungen als Eigentum, nicht als Währung. Verkaufen, Tauschen oder Ausgeben gilt als Veräußerung, und Sie ermitteln den Gewinn oder Verlust, indem Sie Ihre angepasste Basis von dem abziehen, was Sie erhalten haben.
Schritte zur legalen Senkung Ihrer Krypto-Steuer
Das Gesetz erlaubt es in der Regel nicht, die Steuer auf einen behaltenen Gewinn zu streichen. Mehrere Regeln können sie durch Haltedauern, Altersvorsorgekonten, Verluste und Spenden senken, verrechnen, aufschieben oder manchmal ganz beseitigen.
- 1Prüfen Sie Ihre HaltedauerWenn Sie es länger als ein Jahr gehalten haben, kann ein Verkauf für niedrigere Langzeitsteuersätze qualifizieren. Eine kürzere Haltedauer wird mit dem regulären Einkommensteuersatz besteuert.
- 2Regeln für Altersvorsorgekonten prüfenEinige selbstverwaltete IRAs können Kryptowährungen halten und die Steuer aufschieben, wenn die IRS-Regeln eingehalten werden. Ein verbotenes Geschäft kann das gesamte Konto steuerpflichtig machen.
- 3Gewinne mit Verlusten verrechnenKapitalverluste werden zuerst mit Kapitalgewinnen verrechnet, was die Steuer auf Ihre Gewinne senken kann. Wenn die Verluste die Gewinne übersteigen, kann ein begrenzter Betrag jedes Jahr mit dem regulären Einkommen verrechnet werden.
- 4Wertgestiegene Kryptowährungen spendenWenn Sie Kryptowährungen, die Sie länger als ein Jahr gehalten haben, an eine qualifizierte gemeinnützige Organisation spenden, können Sie eine Spendenabsetzung in Höhe des fairen Marktwerts geltend machen.
Nach der Abgabe: Aufzeichnungen und Sicherheit
Für einen Verkauf, Tausch oder eine Übertragung eines digitalen Vermögenswerts, der als Kapitalvermögen gehalten wird, melden Sie den Gewinn oder Verlust auf Formular 8949 und dann auf Schedule D (Formular 1040). Erklärer von Formular 1040 und mehreren anderen Erklärungen müssen eine Frage zu digitalen Vermögenswerten beantworten.
Häufig gestellte Fragen
In der Regel nein. Der Kauf mit US-Dollar und das Halten lösen kein steuerpflichtiges Ereignis aus, und das IRS lässt Sie bei der Frage zu digitalen Vermögenswerten normalerweise Nein ankreuzen.
In der Regel nein. Die Übertragung digitaler Vermögenswerte zwischen Wallets, die Sie besitzen oder kontrollieren, ist nicht steuerpflichtig, es sei denn, Sie zahlen eine Transaktionsgebühr in Kryptowährung.
Erfassen Sie für jede Transaktion Kaufdatum, Anschaffungskosten, Verkaufsdatum, Erlös und Gebühren.
