Cómo verificar que un exchange de criptomonedas está disponible en tu estado
Verifica la disponibilidad por estado de un exchange de criptomonedas con su lista de estados, el buscador de licencias de tu regulador y el resultado del registro. Las licencias son específicas de cada estado.
Vahe HakobyanDirector editorial
Actualizado el 6 oct 20263 min de lecturaVerificado
En esta página
- Las licencias se emiten estado a estado.
- Las listas de estados pueden cambiar.
- Una VPN no hace legal a un exchange sin licencia.
- Guarda la lista de estados y el registro de la licencia.
En Estados Unidos, los exchanges de criptomonedas se regulan estado a estado, así que uno que funciona en el estado de tu vecino puede no tener licencia en el tuyo. Los registros de licencias y la lista del propio exchange son los dos sitios donde confirmar tu estado antes de registrarte.
Lo que hay que saber antes de empezar
El sitio web o los términos de servicio de un exchange suelen incluir la lista de estados en los que opera, y esa lista cambia según el exchange gana o pierde una licencia. En la mayoría de los estados, se exige una licencia de transmisor de dinero, o una licencia específica de ese estado como el BitLicense de Nueva York, para que un exchange pueda prestar servicio legalmente a sus residentes. Cada licencia cubre un estado.
Pasos para verificar tu estado
Tu regulador financiero estatal mantiene un registro público de los transmisores de dinero con licencia. Busca allí el exchange y compáralo con la lista de estados del propio exchange. Si te registras desde un estado donde no tiene licencia, el registro suele fallar, y una cuenta abierta por error puede cerrarse más adelante.
- 1Encuentra tu regulador estatalBusca el organismo estatal que concede licencias a transmisores de dinero o empresas de moneda virtual. Suele ser una oficina de banca o de consumo.
- 2Obtén la razón socialBusca la razón social en los términos de servicio o en el pie de página del sitio web, no solo la marca. El buscador de licencias usa ese nombre.
- 3Busca en el registro de licenciasIntroduce la razón social en la base de datos pública de tu regulador. Comprueba que la licencia está activa y que cubre la transmisión de dinero o la moneda virtual.
- 4Lee la lista de estados del exchangeAbre la página de términos de servicio o del centro de ayuda que incluya los estados en los que opera. Confirma que tu estado aparece y que los servicios que quieres están cubiertos.
- 5Prueba el registro con tu dirección realSi el formulario rechaza tu estado, detente ahí. No introduzcas otra dirección.
Después de verificar: registros y seguridad
Cuando confirmes que tu estado está cubierto, guarda una prueba de lo que encontraste. Conserva el registro por si el exchange te lo pide o marca tu cuenta. Usar una VPN para acceder a un exchange que no opera en tu estado infringe sus términos y puede provocar el cierre de tu cuenta.
Preguntas frecuentes
Vuelve a consultar la lista de estados del exchange para tu nuevo estado. Un exchange puede dejar de operar en un estado después de que te registres y, si no tiene licencia allí, puede restringir o cerrar tu cuenta.
A veces la app muestra una lista durante el registro. La lista completa suele estar en los términos de servicio o en el sitio web.
Los exchanges eligen en qué estados operar y cada estado emite sus propias licencias. Consulta la lista de estados del propio exchange para ver la cobertura actual.
