So planen Sie Krypto-Steuern, bevor Sie verkaufen
Krypto-Steuern fallen bei Verkäufen, Swaps und Staking-Rewards an, daher sollten Sie Anschaffungskosten und Haltedauern vor dem Verkauf ermitteln. Formular 1040 enthält eine Frage zu digitalen Vermögenswerten.
Vahe HakobyanChefredakteur
Aktualisiert 6. Okt. 20263 Min. LesezeitFaktengeprüft
Auf dieser Seite
- Ermitteln Sie die Anschaffungskosten und Haltedauer für jede Coin.
- Eine Haltedauer von einem Jahr oder weniger ist kurzfristig.
- Swaps und Krypto-Zahlungen können einen Gewinn oder Verlust erzeugen.
- Notieren Sie Daten, Beträge, Gebühren und Wallet-Adressen.
Er benötigt Ihre Kaufbelege, die gezahlten Gebühren und Ihre Wallet-Adressen.
Was Sie vor dem Start wissen sollten
Die Anschaffungskosten sind in der Regel das, was Sie für eine Coin plus Gebühren gezahlt haben, und bei Coins, die Sie als Einkommen erhalten haben, meist der faire Marktwert zum Zeitpunkt des Erhalts. Ihre Haltedauer läuft vom Tag nach dem Erwerb einer Coin bis zum Tag des Verkaufs, sodass ein Jahr oder weniger kurzfristig und länger langfristig ist. Swaps und Krypto-Zahlungen gelten als Verkäufe, sodass jeder einen Gewinn oder Verlust erzeugen kann, und Staking-Rewards sind in der Regel Einkommen, wenn Sie sie erhalten.
Schritt-für-Schritt-Steuerplanung für einen Verkauf
Rechnen Sie vor dem Verkauf Ihre Aufzeichnungen in einen voraussichtlichen Steuerbetrag um, damit Sie sehen, was der Verkauf Sie kostet.
- 1Erwartete Erlöse addierenAddieren Sie den Dollarwert, den Sie von jedem geplanten Verkauf erwarten. Diese Zahl dient nur Ihrer eigenen Schätzung.
- 2Ziehen Sie Ihre Anschaffungskosten abZiehen Sie das, was Sie gezahlt haben, inklusive Gebühren, von diesen Erlösen ab. Was übrig bleibt, ist Ihr voraussichtlicher Gewinn oder Verlust.
- 3Schätzen und zurücklegenErmitteln Sie, was Sie möglicherweise schulden, und verschieben Sie diesen Betrag vor dem Verkauf auf ein separates Konto.
- 4Prüfen Sie die aktuellen FormulareLesen Sie die IRS-Anweisungen zur Meldung digitaler Vermögenswerte, bevor Sie einreichen. Sie beantworten die Frage zu digitalen Vermögenswerten in Formular 1040 oder Formular 1040-SR mit Ja oder Nein.
Nach dem Verkauf: Aufzeichnungen und Sicherheit
Der IRS verlangt Aufzeichnungen, die die Positionen in Ihrer Steuererklärung belegen.
Häufig gestellte Fragen
Auf den Verlust selbst schulden Sie keine Steuern, aber Sie melden den Verkauf trotzdem. Ein Kapitalverlust kann in der Regel Kapitalgewinne und einen begrenzten Betrag an ordentlichen Einkünften ausgleichen.
Nein. Coins zwischen Wallets zu verschieben, die beide unter Ihrer Kontrolle stehen, ist kein Verkauf, und der IRS sagt, Sie antworten mit Nein auf die Frage zu digitalen Vermögenswerten, wenn Sie nichts anderes getan haben.
Bewahren Sie die Bestätigungen jeder Exchange auf und ordnen Sie jedem Verkauf den zugehörigen Kauf zu, inklusive Gebühren.
Einen Verkauf melden Sie für das Jahr, in dem Sie verkaufen, in Ihrer Bundessteuererklärung. Andere Krypto-Einkünfte wie Staking-Rewards melden Sie für das Jahr, in dem Sie sie erhalten.
