Welke informatie moet een crypto-exchange openbaar maken?
Er bestaat geen enkelvormig openbaarmakingsformulier voor Amerikaanse crypto-exchanges. Wat een exchange moet verstrekken, hangt af van zijn SEC-, CFTC-, FinCEN- en staatslicenties. Er gelden meer regels.
Vahe HakobyanHoofdredacteur
Bijgewerkt 6 okt. 20263 min leestijdFeiten gecontroleerd
Op deze pagina
- SEC-regels dekken kosten, orderverwerking en belangenconflicten.
- CFTC-regels vereisen een risicoverklaring voordat futures worden verhandeld.
- Bewaar- en scheidingsregels beïnvloeden de bescherming van klanten.
- De IRS verplicht brokers tot rapportage over cryptoverkopen.
Amerikaanse crypto-exchanges krijgen niet allemaal te maken met dezelfde openbaarmakingsregels. De regels volgen de licenties die een platform bezit en de activiteiten die het aanbiedt.
Is er één verplichte openbaarmaking?
Nee. Een platform kan voor de ene activiteit geregistreerd zijn en voor de andere niet. De verplichtingen hangen aan de licentie, niet aan het merk op de app.
Wat moeten effectenbeurzen openbaar maken?
Een platform dat effecten verhandelt, valt onder de SEC-regels. Het moet openbaar maken hoe het klantorders verwerkt en welke belangenconflicten die orders kunnen beïnvloeden.
Hoe zit het met futures en derivaten?
Futures en derivaten vallen onder de CFTC-regels. Een platform dat ze aanbiedt, moet u vóór de handel een risicoverklaring geven. Die verklaring legt de risico's van hefboomproducten uit.
- Margin- en liquidatievoorwaarden
- Hoe klantengelden worden aangehouden
- Of het platform bij de CFTC is geregistreerd
- Een positie sluiten
Hoe zijn de regels voor geldtransactiebedrijven van toepassing?
Een exchange die geld overmaakt, moet zich meestal bij FinCEN registreren als money services business. Ook is in de meeste staten een vergunning nodig. Zonder vergunning opereren is een misdrijf onder het staatsbankrecht geweest.
Welke openbaarmaking over bewaring en belasting is van belang?
Een exchange moet openbaar maken wie de crypto van klanten bewaart, of klantactiva gescheiden worden gehouden van bedrijfsmiddelen en welke verzekering dekt. Een failliete exchange kan klanten als gewone schuldeisers achterlaten. De IRS behandelt crypto als eigendom, dus een verkoop kan belastbaar zijn.
De IRS verplicht brokers om verkopen van digitale activa op een speciaal formulier te melden. Die rapportage geldt voor recente belastingjaren onder een IRS-regel.
Veelgestelde vragen
Geen federale regel vereist een proof of reserves. Een gepubliceerde attestatie is geen volledige audit van klantactiva.
Vraag de klantenservice schriftelijk om de risicodocumenten en het tarievenoverzicht. Als het platform weigert, klaag dan bij de toezichthouder die in de vergunningen wordt genoemd.
Amerikaanse regels vereisen het zelden. Polissen dekken vaak alleen beperkte verliezen, zoals bij een hack, en dekken mogelijk geen marktverliezen of alle activa.
Brokers sturen het formulier na afloop van het belastingjaar, vaak in de daaropvolgende winter.
