Hoe u de risico's van een DeFi-rendementsstrategie beoordeelt
Om een DeFi-rendementsstrategie te beoordelen, controleert u het contract, de rendementsbron, de liquiditeit en de uitstapvoorwaarden voordat u stort, en trekt u daarna token-goedkeuringen in.
Vahe HakobyanHoofdredacteur
Bijgewerkt 6 okt. 20263 min leestijdFeiten gecontroleerd
Op deze pagina
- Een audit is een momentopname, geen garantie.
- Rendement komt uit kosten, rente of emissies.
- Controleer eerst liquiditeit en lock-ups.
- Leg transacties vast en trek goedkeuringen in nadat u uitstapt.
Een DeFi-rendementsstrategie plaatst uw tokens in een smart contract dat u betaalt voor het gebruik ervan. Het contract, de rendementsbron en de uitstapvoorwaarden zijn openbaar.
Wat moet je controleren voordat je begint?
Lees het contract op een block explorer. Ethereum, dat in 2015 werd gelanceerd, draait smart contracts die iedereen kan inspecteren. Zoek naar een openbare audit, maar behandel die als een momentopname van de code op één datum, en zoek daarna wie de admin keys beheert en leid het rendement terug naar kosten, rente of emissies.
Hoe beoordeel je de risico's stap voor stap?
Zodra je het contract en de bron van het rendement kent, test je de exit voordat je instapt. Liquiditeit kan opdrogen, lock-ups kunnen je vertragen en een leenmarkt kan je onderpand verkopen.
- 1Controleer de liquiditeit van de poolBekijk hoeveel van elke token in de pool zit en hoe een grote opname de prijs beïnvloedt.
- 2Lees de opnameregelsLet op daglimieten, cooldowns of lock-upperiodes die je exit vertragen.
- 3Beoordeel de onderpandregelsAls u leent, let dan op welke tokens als onderpand gelden en de leenlimiet.
- 4Traceer liquidatie en oraclesZoek de prijs waarop je onderpand wordt verkocht en welke prijsfeed het protocol gebruikt. Een enkele feed kan onterechte liquidaties veroorzaken.
- 5Herken rug pulls en nepsitesTyp het contractadres zelf in een block explorer, niet via een link. Phishingpagina's kopiëren echte pagina's, en anonieme teams, niet-geauditeerde code of admin keys die een pool kunnen leeghalen zijn waarschuwingssignalen.
Wat moet je doen nadat je hebt gestort?
Houd een administratie bij van elke transactie. De IRS behandelt cryptocurrency als eigendom, dus de opbrengst die u ontvangt is meestal inkomen. Trek de token-goedkeuringen die u aan het protocol hebt gegeven in nadat u heeft opgenomen.
Veelgestelde vragen
Het is het verschil tussen het aanhouden van uw twee tokens en het in een pool plaatsen ervan wanneer hun prijsverhouding verandert. Het verlies wordt permanent wanneer u opneemt.
Bij een eenvoudige storting kun je meestal je inleg verliezen, maar niet meer. De CFTC waarschuwt dat lenen je meer kan kosten dan je hebt ingelegd.
Meestal wel. De IRS behandelt cryptocurrency als eigendom, dus de opbrengst die u ontvangt is doorgaans inkomen.
