Krypto money transmitter-licenser: hvem har brug for en?
Kryptovirksomheder, der transmitterer konvertibel virtuel valuta for andre, har brug for en statslig money transmitter-licens via NMLS eller New Yorks BitLicense.
Vahe HakobyanChefredaktør
Opdateret 6. okt. 20263 min læsningFaktatjekket
På denne side
Hvis din kryptovirksomhed sender, modtager eller veksler midler for andre, har du sandsynligvis brug for denne tilladelse. Udløseren afhænger af, hvad du kontrollerer, og om du handler for dig selv eller for kunder.
Har kryptovirksomheder brug for en tilladelse?
Ja, hvis de transmitterer konvertibel virtuel valuta for andre. At fungere som mellemmand for kunder kræver generelt pengeoverførselstilladelse. Fra 2019 placerede tilsynsmyndigheder udbydere af virtuelle aktiver under regler om hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme.
Hvilke kryptoaktiviteter er omfattet?
At veksle krypto til fiat eller transmittere det for kunder er pengeoverførsel. Softwareudviklere, minere og brugere, der handler for sig selv, er det generelt ikke.
Hvilket føderalt agentur regulerer?
FinCEN kræver, at pengeoverførselsvirksomheder registrerer sig under Bank Secrecy Act. En pengeoverfører er normalt en type MSB. Denne registrering er føderal.
Hvilke statstilladelser er påkrævet?
Staterne fastsætter deres egne tilladelsesregler. De fleste bruger et fælles system, og New York har en separat tilladelse.
Hvad sker der uden en tilladelse?
Drift uden en påkrævet tilladelse kan medføre bøder, påbud eller strafferetligt ansvar.
- Statslige bøder for aktivitet uden tilladelse
- Påbud, der stopper driften
- Strafferetlige sigtelser i visse tilfælde
Ofte stillede spørgsmål
Normalt nej, hvis du er en forhandler, der sælger dine egne varer eller tjenester. Hvis du transmitterer midler for andre, kan andre regler gælde.
Nej. FinCEN-registrering under Bank Secrecy Act er føderal, og de fleste stater kræver en separat statstilladelse.
Normalt ja. En krypto-ATM, der lader kunder købe eller sælge krypto med kontanter eller kort, transmitterer midler for andre, så den kræver generelt tilladelse.
En pengeoverførselstilladelse er en tilladelse på statsligt niveau i de fleste stater, normalt via NMLS. New Yorks BitLicense er en separat tilladelse til virtuel valuta-virksomhed.
