Licenser för penningöverföring av krypto: vem behöver en?
Kryptoföretag som överför konvertibel virtuell valuta åt andra behöver en statlig licens för penningöverföring, via NMLS eller New Yorks BitLicense.
Vahe HakobyanChefredaktör
Uppdaterad 6 okt. 20263 min läsningFaktagranskad
På den här sidan
Om ditt kryptoföretag skickar, tar emot eller växlar medel åt andra människor behöver du troligen denna licens. Utlösaren beror på vad du kontrollerar och om du agerar för dig själv eller för kunder.
Behöver kryptoföretag en licens?
Ja, om de överför konvertibel virtuell valuta åt andra. Att agera som mellanhand för kunder kräver i allmänhet penningöverföringslicens. Från och med 2019 placerade tillsynsmyndigheter leverantörer av virtuella tillgångar under regler mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Vilka kryptoaktiviteter omfattas?
Att växla krypto mot fiat eller överföra det åt kunder är penningöverföring. Mjukvaruutvecklare, miners och användare som transagerar för egen räkning är i allmänhet inte det.
Vilken federal myndighet reglerar?
FinCEN kräver att företag för penningtjänster registrerar sig enligt Bank Secrecy Act. En penningöverförare är vanligtvis en typ av MSB. Denna registrering är federal.
Vilka statliga licenser krävs?
Delstaterna sätter sina egna licensregler. De flesta använder ett gemensamt system, och New York har en separat licens.
Vad händer utan licens?
Att bedriva verksamhet utan nödvändig licens kan leda till böter, förelägganden eller straffrättsligt ansvar.
- Delstatliga böter för verksamhet utan licens
- Förelägganden som stoppar verksamheten
- Straffrättsliga anklagelser i vissa fall
Vanliga frågor
Vanligtvis nej, om du är en handlare som säljer dina egna varor eller tjänster. Om du överför medel åt andra kan andra regler gälla.
Nej. FinCEN-registrering enligt Bank Secrecy Act är federal, och de flesta delstater kräver en separat statlig licens.
Vanligtvis ja. En krypto-ATM som låter kunder köpa eller sälja krypto med kontanter eller kort överför medel åt andra, så den behöver i allmänhet licens.
En licens för penningöverföring är ett tillstånd på delstatsnivå i de flesta delstater, vanligtvis via NMLS. New Yorks BitLicense är en separat licens för verksamhet med virtuell valuta.
