Lisenser for pengeoverføring med krypto: hvem trenger en?
Kryptovirksomheter som overfører konvertibel virtuell valuta for andre, trenger en statlig pengeoverføringslisens, via NMLS eller New Yorks BitLicense.
Vahe HakobyanAnsvarlig redaktør
Oppdatert 6. okt. 20263 min lesingFaktasjekket
På denne siden
Hvis kryptovirksomheten din sender, mottar eller veksler midler for andre, trenger du sannsynligvis denne lisensen. Utløseren avhenger av hva du kontrollerer, og om du handler for deg selv eller for kunder.
Trenger kryptovirksomheter en lisens?
Ja, hvis de overfører konvertibel virtuell valuta for andre. Å opptre som mellomledd for kunder krever vanligvis money transmitter-lisens. Fra 2019 plasserte tilsynsmyndighetene tilbydere av virtuelle eiendeler under regler for hvitvasking og terrorfinansiering.
Hvilke kryptoaktiviteter dekkes?
Å veksle krypto til fiat eller overføre det for kunder er pengeoverføring. Programvareutviklere, minere og brukere som handler for seg selv, er generelt ikke omfattet.
Hvilket føderalt organ regulerer?
FinCEN krever at money services businesses registrerer seg under Bank Secrecy Act. En money transmitter er vanligvis en type MSB. Denne registreringen er føderal.
Hvilke statlige lisenser kreves?
Delstatene fastsetter sine egne lisensregler. De fleste bruker et felles system, og New York har en egen lisens.
Hva skjer uten lisens?
Å drive uten påkrevd lisens kan føre til bøter, pålegg eller straffeansvar.
- Delstatsbøter for virksomhet uten lisens
- Pålegg som stanser virksomheten
- Strafferettslige siktelser i noen tilfeller
Ofte stilte spørsmål
Vanligvis nei, hvis du er en forhandler som selger egne varer eller tjenester. Hvis du overfører midler for andre, kan andre regler gjelde.
Nei. FinCEN-registrering under Bank Secrecy Act er føderal, og de fleste delstater krever en egen delstatslisens.
Vanligvis ja. En krypto-ATM som lar kunder kjøpe eller selge krypto med kontanter eller kort, overfører midler for andre og trenger derfor generelt lisens.
En lisens for pengeoverføring er en tillatelse på delstatsnivå i de fleste stater, vanligvis gjennom NMLS. New Yorks BitLicense er en egen lisens for virksomhet med virtuell valuta.
