Crypto-licenties voor geldovermaking: wie heeft er een nodig?
Crypto-bedrijven die converteerbare virtuele valuta voor anderen overdragen, hebben een staatslicentie voor geldovermaking nodig, via NMLS of de BitLicense van New York.
Vahe HakobyanHoofdredacteur
Bijgewerkt 6 okt. 20263 min leestijdFeiten gecontroleerd
Op deze pagina
Als uw cryptobedrijf geld verzendt, ontvangt of omwisselt voor anderen, hebt u waarschijnlijk deze vergunning nodig. Of dit geldt, hangt af van wat u beheert en of u voor uzelf of voor klanten optreedt.
Hebben cryptobedrijven een vergunning nodig?
Ja, als zij converteerbare virtuele valuta voor anderen verzenden. Optreden als tussenpersoon voor klanten vereist doorgaans een money transmitter-vergunning. Vanaf 2019 plaatsten toezichthouders aanbieders van virtuele activa onder regels voor anti-witwassen en terrorismefinanciering.
Welke crypto-activiteiten vallen eronder?
Crypto omwisselen voor fiat of het voor klanten overdragen is money transmission. Softwareontwikkelaars, miners en gebruikers die voor zichzelf transacties doen meestal niet.
Welke federale instantie houdt toezicht?
FinCEN verplicht money services businesses zich te registreren onder de Bank Secrecy Act. Een money transmitter is meestal een soort MSB. Deze registratie is federaal.
Welke staatslicenties zijn vereist?
Staten stellen hun eigen vergunningsregels op. De meeste gebruiken een gemeenschappelijk systeem en New York heeft een aparte vergunning.
Wat gebeurt er zonder vergunning?
Zonder vereiste vergunning werken kan boetes, bevelen of strafrechtelijke aansprakelijkheid opleveren.
- Staatsboetes voor activiteiten zonder vergunning
- Bevelen die de bedrijfsvoering stilleggen
- In sommige gevallen strafrechtelijke aanklachten
Veelgestelde vragen
Meestal niet, als u een handelaar bent die zijn eigen goederen of diensten verkoopt. Als u geld voor anderen verzendt, kunnen andere regels gelden.
Nee. FinCEN-registratie onder de Bank Secrecy Act is federaal en de meeste staten eisen een aparte staatsvergunning.
Meestal wel. Een crypto-ATM waarmee klanten crypto met contant geld of kaart kunnen kopen of verkopen, verzendt geld voor anderen en heeft doorgaans een vergunning nodig.
Een money transmitter-vergunning is in de meeste staten een vergunning op staatsniveau, meestal via NMLS. De BitLicense van New York is een aparte vergunning voor activiteiten met virtuele valuta.
