Lizenzen für Krypto-Geldtransmitter: Wer braucht eine?
Krypto-Unternehmen, die konvertierbare virtuelle Währung für andere übertragen, benötigen eine staatliche Geldtransmitter-Lizenz, über NMLS oder die BitLicense von New York.
Vahe HakobyanChefredakteur
Aktualisiert 6. Okt. 20263 Min. LesezeitFaktengeprüft
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Wenn Ihr Krypto-Unternehmen Gelder für andere sendet, empfängt oder tauscht, benötigen Sie wahrscheinlich diese Lizenz. Der Auslöser hängt davon ab, was Sie kontrollieren und ob Sie für sich selbst oder für Kunden handeln.
Brauchen Krypto-Unternehmen eine Lizenz?
Ja, wenn sie konvertierbare virtuelle Währung für andere transferieren. Die Tätigkeit als Intermediär für Kunden erfordert in der Regel eine Geldtransmitter-Lizenz. Ab 2019 stellten Regulierungsbehörden Anbieter von virtuellen Vermögenswerten unter Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsregeln.
Welche Krypto-Aktivitäten sind abgedeckt?
Krypto gegen Fiat zu tauschen oder für Kunden zu übertragen ist Geldübertragung. Softwareentwickler, Miner und Nutzer, die für sich selbst transagieren, sind es in der Regel nicht.
Welche Bundesbehörde reguliert?
FinCEN verlangt von Gelddienstleistungsunternehmen die Registrierung nach dem Bank Secrecy Act. Ein Geldtransmitter ist in der Regel eine Art von MSB. Diese Registrierung ist bundesrechtlich.
Welche staatlichen Lizenzen sind erforderlich?
Die Bundesstaaten legen ihre eigenen Lizenzregeln fest. Die meisten nutzen ein gemeinsames System, und New York hat eine separate Lizenz.
Was passiert ohne Lizenz?
Der Betrieb ohne erforderliche Lizenz kann Geldstrafen, Unterlassungsverfügungen oder strafrechtliche Haftung nach sich ziehen.
- Staatliche Geldstrafen für unerlaubte Tätigkeit
- Unterlassungsverfügungen, die den Betrieb stoppen
- In einigen Fällen strafrechtliche Anklagen
Häufig gestellte Fragen
In der Regel nein, wenn Sie als Händler Ihre eigenen Waren oder Dienstleistungen verkaufen. Wenn Sie Gelder für andere transferieren, können andere Regeln gelten.
Nein. Die FinCEN-Registrierung nach dem Bank Secrecy Act ist bundesrechtlich, und die meisten Bundesstaaten verlangen eine separate staatliche Lizenz.
In der Regel ja. Ein Krypto-ATM, mit dem Kunden Krypto mit Bargeld oder Karte kaufen oder verkaufen können, überträgt Gelder für andere und benötigt daher in der Regel eine Lizenz.
Eine Geldtransmitter-Lizenz ist in den meisten Bundesstaaten eine Genehmigung auf staatlicher Ebene, meist über NMLS. Die BitLicense von New York ist eine separate Lizenz für virtuelle Währungsgeschäfte.
