Hvorfor kryptobørser ber om identitetsdokumenter
Amerikanske kryptobørser ber om identitetsdokumenter fordi FinCENs regler mot hvitvasking krever kundeverifisering for å åpne en konto eller flytte penger.
Vahe HakobyanAnsvarlig redaktør
Oppdatert 6. okt. 20262 min lesingFaktasjekket
På denne siden
Kravet er føderal lov, ikke en børs eget ønske. Det gjelder børser som betjener amerikanske kunder.
Hvorfor ber børser om ID?
Regelen kommer fra Bank Secrecy Act, som FinCEN håndhever. FinCEN behandler en kryptobørs som betjener amerikanske kunder som en virksomhet for pengeoverføring. Denne statusen krever et program mot hvitvasking med kontroll av kundeidentitet.
Hvilke kryptohandlinger krever verifisering?
Verifisering starter vanligvis når du åpner en konto. Den følger aktiviteten din når du handler eller flytter penger, mens selvforvarende lommebøker og peer-to-peer-handler uten en børs vanligvis unngår disse kontrollene.
- Åpne en konto
- Å handle krypto mot amerikanske dollar
- Å sette inn eller ta ut dollar
- Å sende krypto til en ekstern lommebok via børsen
Hvilke opplysninger samler børser inn?
FinCENs regel for Customer Identification Program fastsetter opplysningene en børs må samle inn. Customer Identification Program er et påkrevd sett med kontroller som knytter kontoen din til offisielle registre.
Hva om jeg nekter verifisering?
En uverifisert konto kan bli sperret for handel, innskudd eller uttak til børsen har bekreftet hvem du er. Børsen må beskytte dataene dine, men kan dele identitetsopplysningene dine med FinCEN og rettshåndhevelse.
Ofte stilte spørsmål
Vanligvis nei. En desentralisert børs kjører på smartkontrakter i stedet for et selskap som samler inn dokumenter. Noen grensesnitt blokkerer amerikanske brukere.
Føderale regler mot hvitvasking krever vanligvis at børser oppbevarer kundeidentifikasjon i fem år etter at kontoen er lukket.
Nei. En VPN skjuler nettverksposisjonen din, men børsen kontrollerer fortsatt identiteten din når du åpner eller bruker kontoen.
Børser avviser vanligvis et utløpt dokument og ber om et gyldig et. Du må kanskje laste opp et nytt bilde og vente på gjennomgang.
