Por qué los exchanges de criptomonedas solicitan documentos de identidad
Los exchanges de criptomonedas de EE. UU. solicitan documentos de identidad porque las normas contra el blanqueo de capitales de FinCEN exigen la verificación del cliente para abrir una cuenta o mover dinero.
Vahe HakobyanDirector editorial
Actualizado el 6 oct 20262 min de lecturaVerificado
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El requisito es ley federal, no una preferencia del propio exchange. Se aplica a los exchanges que atienden a clientes de EE. UU.
¿Por qué piden el DNI los exchanges?
La norma procede de la Ley de Secreto Bancario, que FinCEN aplica. FinCEN considera que un exchange de criptomonedas que atiende a clientes de EE. UU. es una empresa de servicios monetarios. Ese estatus exige un programa contra el blanqueo de capitales con controles de identidad de los clientes.
¿Qué operaciones con criptomonedas requieren verificación?
La verificación suele empezar cuando abres una cuenta. Acompaña tu actividad cuando operas o mueves dinero, mientras que las carteras de autocustodia y las operaciones entre particulares sin exchange generalmente evitan estos controles.
- Abrir una cuenta
- Operar con criptomonedas por dólares estadounidenses
- Ingresar o retirar dólares
- Enviar criptomonedas a una cartera externa a través del exchange
¿Qué información recopilan los exchanges?
La norma del Programa de Identificación de Clientes de FinCEN fija los datos que debe recopilar un exchange. El Programa de Identificación de Clientes es un conjunto obligatorio de controles que vincula tu cuenta con registros oficiales.
¿Y si me niego a verificarme?
Una cuenta sin verificar puede quedar restringida para operar, ingresar o retirar hasta que el exchange confirme quién eres. El exchange debe proteger tus datos, pero puede compartir tus registros de identidad con FinCEN y las fuerzas del orden.
Preguntas frecuentes
Normalmente no. Un exchange descentralizado funciona con contratos inteligentes en lugar de una empresa que recopila documentos. Algunas interfaces bloquean a los usuarios de EE. UU.
Las normas federales contra el blanqueo de capitales exigen por lo general que los exchanges conserven los registros de identificación de los clientes durante cinco años tras el cierre de la cuenta.
No. Una VPN oculta tu ubicación de red, pero el exchange sigue comprobando tu identidad cuando abres o usas la cuenta.
Los exchanges suelen rechazar un documento caducado y pedir uno vigente. Es posible que tengas que subir una foto nueva y esperar a la revisión.
