Cribado AML en criptomonedas: qué comprueban los exchanges de EE. UU.
El cribado contra el blanqueo de capitales es cómo los exchanges de criptomonedas de EE. UU. comprueban a los clientes y las transacciones en busca de blanqueo de capitales, mientras FinCEN aplica las normas de la Ley de Secreto Bancario.
Vahe HakobyanDirector editorial
Actualizado el 6 oct 20262 min de lecturaVerificado
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Las comprobaciones corresponden al exchange, no a la blockchain. La plataforma es el guardián cuando abres una cuenta.
¿Qué es el cribado contra el blanqueo de capitales en criptomonedas?
El cribado contra el blanqueo de capitales es cómo los exchanges de criptomonedas de EE. UU. comprueban a los clientes y las transacciones en busca de blanqueo de capitales. Comienza con verificaciones de identidad y continúa mientras el exchange vigila la actividad en busca de fondos ilícitos.
¿Qué actividades con criptomonedas se someten a cribado?
Los exchanges de EE. UU. deben verificar tu identidad y dirección conforme a las normas de conocimiento del cliente y pueden solicitar documentos sobre el origen de los fondos cuando el riesgo es mayor. El cribado abarca compras, ventas, intercambios y transferencias en el exchange, no los envíos entre carteras personales.
¿Quién aplica las normas contra el blanqueo de capitales en criptomonedas?
FinCEN aplica la Ley de Secreto Bancario, la principal ley estadounidense contra el blanqueo de capitales para muchos negocios de criptomonedas. Los exchanges de EE. UU. criban a los clientes y las transacciones contra las listas de sanciones de la OFAC. La OFAC puede exigir el bloqueo de activos tras una coincidencia.
¿Qué ocurre si el cribado te señala?
Cuando el cribado coincide con una regla de riesgo o una lista de sanciones, el exchange investiga. Puede presentar un Informe de Actividad Sospechosa ante FinCEN y congelar o cerrar tu cuenta. Si tu cuenta está congelada, contacta con el exchange y aporta documentos sobre el origen de los fondos. Solicita una revisión.
Preguntas frecuentes
No. El cribado contra el blanqueo de capitales busca riesgos de blanqueo de capitales y sanciones, no impuestos debidos al IRS.
No de forma fiable. Las normas de EE. UU. siguen alcanzando a muchos negocios de criptomonedas, aunque un exchange descentralizado realice menos comprobaciones a los clientes.
La mayoría de las comprobaciones se resuelven durante la apertura de la cuenta. Una coincidencia puede desencadenar una revisión manual que tarda más.
No directamente. La obligación recae en el exchange, por lo que tu propia cartera no se comprueba hasta que entra en contacto con un exchange regulado.
