AML-screening in crypto: wat Amerikaanse exchanges controleren
AML-screening is hoe Amerikaanse crypto-exchanges klanten en transacties controleren op witwassen, terwijl FinCEN de regels van de Bank Secrecy Act handhaaft.
Vahe HakobyanHoofdredacteur
Bijgewerkt 6 okt. 20262 min leestijdFeiten gecontroleerd
Op deze pagina
De controles liggen bij de exchange, niet op de blockchain. Het platform is de poortwachter wanneer u een account opent.
Wat is AML-screening in crypto?
AML-screening is hoe Amerikaanse crypto-exchanges klanten en transacties controleren op witwassen. Het begint met identiteitscontroles en gaat verder terwijl de exchange activiteit op illegale fondsen in de gaten houdt.
Welke crypto-activiteiten worden gescreend?
Amerikaanse exchanges moeten uw identiteit en adres verifiëren onder Know Your Customer-regels en kunnen om documenten over de herkomst van middelen vragen wanneer het risico hoger is. Screening dekt kopen, verkopen, ruilen en overboekingen op de exchange, niet verzendingen tussen persoonlijke wallets.
Wie handhaaft de crypto-AML-regels?
FinCEN handhaaft de Bank Secrecy Act, de belangrijkste Amerikaanse anti-witwaswet voor veel cryptobedrijven. Amerikaanse exchanges screenen klanten en transacties tegen OFAC-sanctielijsten. OFAC kan eisen dat activa worden geblokkeerd na een treffer.
Wat gebeurt er als screening u markeert?
Wanneer screening overeenkomt met een risicoregel of een sanctielijst, onderzoekt de exchange dit. Het kan een Suspicious Activity Report indienen bij FinCEN en uw account bevriezen of sluiten. Als uw account is bevroren, neem dan contact op met de exchange en verstrek documenten over de herkomst van uw geld. Vraag om een beoordeling.
Veelgestelde vragen
Nee. AML-screening zoekt naar witwas- en sanctierisico's, niet naar belasting die aan de IRS verschuldigd is.
Niet betrouwbaar. Amerikaanse regels bereiken nog steeds veel cryptobedrijven, zelfs als een gedecentraliseerde exchange minder klantcontroles uitvoert.
De meeste controles verlopen zonder problemen bij het openen van een account. Een treffer kan een handmatige beoordeling uitlokken die langer duurt.
Niet direct. De plicht ligt bij de exchange, dus uw eigen wallet wordt niet gecontroleerd totdat deze een gereguleerde exchange raakt.
