Filtrage AML en crypto : ce que vérifient les plateformes américaines
Le filtrage LBC est la manière dont les plateformes d'échange de crypto américaines vérifient les clients et les transactions au regard du blanchiment d'argent, tandis que FinCEN fait appliquer les règles du Bank Secrecy Act.
Vahe HakobyanRédacteur en chef
Mis à jour le 6 oct. 20262 min de lectureVérifié
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Les contrôles incombent à l'échange, pas à la blockchain. La plateforme est le gardien lorsque vous ouvrez un compte.
Qu'est-ce que le filtrage LBC dans la crypto ?
Le filtrage LBC est la manière dont les plateformes d'échange de crypto américaines vérifient les clients et les transactions au regard du blanchiment d'argent. Il commence par des contrôles d'identité et se poursuit tandis que la plateforme surveille l'activité à la recherche de fonds illicites.
Quelles activités crypto sont contrôlées ?
Les plateformes d'échange américaines doivent vérifier votre identité et votre adresse en vertu des règles Know Your Customer et peuvent demander des justificatifs d'origine des fonds lorsque le risque est plus élevé. Le filtrage couvre les achats, les ventes, les échanges et les transferts sur la plateforme, et non les envois entre portefeuilles personnels.
Qui fait appliquer les règles LBC en matière de crypto ?
Le FinCEN applique le Bank Secrecy Act, la principale loi américaine anti-blanchiment pour de nombreuses entreprises crypto. Les échanges américains contrôlent les clients et les transactions par rapport aux listes de sanctions de l'OFAC. L'OFAC peut exiger le blocage d'actifs après une correspondance.
Que se passe-t-il si le contrôle vous signale ?
Lorsqu'un contrôle correspond à une règle de risque ou à une liste de sanctions, l'échange enquête. Il peut déposer un rapport d'activité suspect auprès du FinCEN et geler ou fermer votre compte. Si votre compte est gelé, contactez l'échange et fournissez des documents sur l'origine des fonds. Demandez un réexamen.
Questions fréquentes
Non. Le filtrage LBC/AML recherche les risques de blanchiment d'argent et de sanctions, et non les impôts dus à l'IRS.
Pas de manière fiable. Les règles américaines s'appliquent encore à de nombreuses entreprises crypto, même si une plateforme d'échange décentralisée effectue moins de contrôles clients.
La plupart des vérifications passent lors de l'ouverture du compte. Une correspondance peut déclencher un examen manuel plus long.
Pas directement. L'obligation incombe à l'échange, donc votre propre portefeuille n'est pas contrôlé tant qu'il n'entre pas en contact avec un échange réglementé.
