AML-screening i krypto: hvad amerikanske børser kontrollerer
AML-screening er, hvordan amerikanske kryptobørser kontrollerer kunder og transaktioner for hvidvaskning, mens FinCEN håndhæver reglerne i Bank Secrecy Act.
Vahe HakobyanChefredaktør
Opdateret 6. okt. 20262 min læsningFaktatjekket
På denne side
Kontrollerne ligger hos børsen, ikke på blockchainen. Platformen er gatekeeperen, når du opretter en konto.
Hvad er AML-screening i krypto?
AML-screening er, hvordan amerikanske kryptobørser kontrollerer kunder og transaktioner for hvidvaskning. Det starter med identitetskontrol og fortsætter, mens børsen overvåger aktivitet for ulovlige midler.
Hvilke kryptoaktiviteter screenes?
Amerikanske børser skal verificere din identitet og adresse under Know Your Customer-reglerne og kan bede om dokumentation for midlernes oprindelse, når risikoen er højere. Screeningen dækker køb, salg, bytter og overførsler på børsen, ikke overførsler mellem personlige wallets.
Hvem håndhæver AML-regler for krypto?
FinCEN håndhæver Bank Secrecy Act, den vigtigste amerikanske hvidvasklov for mange kryptovirksomheder. Amerikanske børser screener kunder og transaktioner mod OFAC's sanktionslister. OFAC kan kræve aktiver blokeret efter et match.
Hvad sker der, hvis screeningen markerer dig?
Når screeningen matcher en risikoregel eller en sanktionsliste, undersøger børsen sagen. Den kan indsende en Suspicious Activity Report til FinCEN og fryse eller lukke din konto. Hvis din konto er frosset, skal du kontakte børsen og fremlægge dokumentation for midlernes oprindelse. Bed om en gennemgang.
Ofte stillede spørgsmål
Nej. AML-screening leder efter hvidvaskning og sanktionsrisici, ikke skat, der skyldes IRS.
Ikke pålideligt. Amerikanske regler rammer stadig mange kryptovirksomheder, selv om en decentraliseret børs udfører færre kundekontroller.
De fleste kontroller går igennem ved kontooprettelsen. Et match kan udløse en manuel gennemgang, som tager længere tid.
Ikke direkte. Pligten ligger hos børsen, så din egen wallet kontrolleres ikke, før den kommer i berøring med en reguleret børs.
