AML-проверка в криптовалюте: что проверяют биржи США
AML-скрининг — это способ, которым американские криптобиржи проверяют клиентов и транзакции на предмет отмывания денег, а FinCEN обеспечивает соблюдение правил Bank Secrecy Act.
Vahe HakobyanГлавный редактор
Обновлено 6 окт. 20262 мин чтенияПроверено фактами
На этой странице
Проверки лежат на бирже, а не на блокчейне. Платформа является привратником, когда вы открываете аккаунт.
Что такое AML-скрининг в криптовалюте?
AML-скрининг — это способ, которым американские криптобиржи проверяют клиентов и транзакции на предмет отмывания денег. Он начинается с проверки личности и продолжается, пока биржа отслеживает активность на предмет незаконных средств.
Какие криптооперации проверяются?
Американские биржи обязаны проверять вашу личность и адрес по правилам Know Your Customer и могут запросить документы об источнике средств при повышенном риске. Скрининг охватывает покупки, продажи, обмены и переводы на бирже, но не переводы между личными кошельками.
Кто обеспечивает соблюдение правил AML в криптовалюте?
FinCEN обеспечивает соблюдение Bank Secrecy Act — основного американского закона о противодействии отмыванию денег для многих криптокомпаний. Американские биржи проверяют клиентов и транзакции по спискам санкций OFAC. OFAC может потребовать заблокировать активы после совпадения.
Что произойдёт, если скрининг выявит вас?
Когда скрининг совпадает с правилом риска или списком санкций, биржа проводит расследование. Она может подать отчёт о подозрительной деятельности в FinCEN и заморозить или закрыть ваш аккаунт. Если ваш аккаунт заморожен, свяжитесь с биржей и предоставьте документы об источнике средств. Запросите проверку.
Часто задаваемые вопросы
Нет. AML-скрининг ищет риски отмывания денег и санкций, а не задолженность по налогам перед IRS.
Не гарантированно. Американские правила всё равно распространяются на многие криптокомпании, даже если децентрализованная биржа проводит меньше проверок клиентов.
Большинство проверок проходит при открытии аккаунта. Совпадение может вызвать ручную проверку, которая занимает больше времени.
Не напрямую. Обязанность лежит на бирже, поэтому ваш собственный кошелёк не проверяется, пока он не соприкоснётся с регулируемой биржей.
