AML-granskning inom krypto: vad amerikanska börser kontrollerar
AML-kontroller är hur amerikanska kryptobörser granskar kunder och transaktioner för penningtvätt, medan FinCEN upprätthåller reglerna i Bank Secrecy Act.
Vahe HakobyanChefredaktör
Uppdaterad 6 okt. 20262 min läsningFaktagranskad
På den här sidan
Kontrollerna ligger hos börsen, inte på blockkedjan. Plattformen är grindvakten när du öppnar ett konto.
Vad är AML-kontroller inom krypto?
AML-kontroller är hur amerikanska kryptobörser granskar kunder och transaktioner för penningtvätt. Det börjar med identitetskontroller och fortsätter när börsen bevakar aktivitet för illegala medel.
Vilka kryptoaktiviteter kontrolleras?
Amerikanska börser måste verifiera din identitet och adress enligt reglerna om kundkännedom och kan begära dokument om medlens ursprung när risken är högre. Kontrollerna omfattar köp, sälj, växlingar och överföringar på börsen, inte överföringar mellan personliga plånböcker.
Vem upprätthåller AML-reglerna för krypto?
FinCEN upprätthåller Bank Secrecy Act, den främsta amerikanska lagen mot penningtvätt för många kryptoföretag. Amerikanska börser granskar kunder och transaktioner mot OFAC:s sanktionslistor. OFAC kan kräva att tillgångar blockeras vid en träff.
Vad händer om kontrollen flaggar dig?
När kontrollen matchar en riskregel eller en sanktionslista utreder börsen saken. Den kan lämna en rapport om misstänkt aktivitet till FinCEN och frysa eller stänga ditt konto. Om ditt konto är fryst, kontakta börsen och lämna dokument om medlens ursprung. Begär en granskning.
Vanliga frågor
Nej. AML-kontroller letar efter penningtvätt och sanktionsrisker, inte efter skatt som ska betalas till IRS.
Inte tillförlitligt. Amerikanska regler når fortfarande många kryptoföretag, även om en decentraliserad börs gör färre kundkontroller.
De flesta kontroller godkänns vid kontoskapandet. En träff kan utlösa en manuell granskning som tar längre tid.
Inte direkt. Skyldigheten ligger hos börsen, så din egen plånbok kontrolleras inte förrän den kommer i kontakt med en reglerad börs.
