暗号資産のAMLスクリーニング：米国取引所が確認する内容
AMLスクリーニングとは、米国の暗号資産取引所がマネーロンダリング対策として顧客と取引を確認する方法であり、FinCENが銀行秘密法の規則を執行しています。
Vahe Hakobyan編集長
2026年10月6日更新2分で読めますファクトチェック済み
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確認はブロックチェーン上ではなく取引所が担います。口座開設時にはプラットフォームがゲートキーパーとなります。
暗号資産におけるAMLスクリーニングとは？
AMLスクリーニングとは、米国の暗号資産取引所が顧客と取引をマネーロンダリングの観点から確認する仕組みです。本人確認から始まり、取引所が不正資金の兆候がないか活動を監視する形で継続します。
どの暗号資産活動がスクリーニング対象ですか？
米国の取引所は本人確認（KYC）規則の下で本人確認と住所確認を行う義務があり、リスクが高い場合は資金源の証明書類を求めることがあります。スクリーニングは取引所での売買、スワップ、送金を対象とし、個人ウォレット間の送金は含まれません。
暗号資産のAML規則を執行するのは誰ですか？
FinCENは、多くの暗号資産事業者にとって米国の主要なマネーロンダリング対策法である銀行秘密法を執行しています。米国の取引所は、顧客と取引をOFAC制裁リストと照合してスクリーニングします。一致した場合、OFACは資産の凍結を要求することがあります。
スクリーニングでフラグが立った場合はどうなりますか？
スクリーニングがリスクルールや制裁リストに一致した場合、取引所は調査を行います。FinCENに疑わしい活動報告書を提出し、口座を凍結または閉鎖することがあります。口座が凍結された場合は、取引所に連絡して資金源の証明書類を提出してください。審査を依頼しましょう。
よくある質問
いいえ。AMLスクリーニングはマネーロンダリングと制裁リスクを探すものであり、IRSに納める税額を確認するものではありません。
確実にはいえません。分散型取引所では顧客確認が少ない場合でも、米国の規則は多くの暗号資産事業者に及びます。
ほとんどの確認は口座開設中に完了します。一致があった場合は手動審査が発生し、時間がかかることがあります。
直接的にはいいえ。義務は取引所側にあるため、自身のウォレットは規制対象の取引所に接続するまで確認されません。
