AML-Prüfung im Krypto-Bereich: Was US-Börsen prüfen
AML-Screening ist die Methode, mit der US-Krypto-Börsen Kunden und Transaktionen auf Geldwäsche prüfen, während FinCEN die Regeln des Bank Secrecy Act durchsetzt.
Vahe HakobyanChefredakteur
Aktualisiert 6. Okt. 20262 Min. LesezeitFaktengeprüft
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Die Prüfungen liegen bei der Börse, nicht auf der Blockchain. Die Plattform ist der Gatekeeper, wenn Sie ein Konto eröffnen.
Was ist AML-Screening im Krypto-Bereich?
AML-Screening ist die Methode, mit der US-Krypto-Börsen Kunden und Transaktionen auf Geldwäsche prüfen. Es beginnt mit Identitätsprüfungen und setzt sich fort, indem die Börse Aktivitäten auf illegale Gelder überwacht.
Welche Krypto-Aktivitäten werden geprüft?
US-Börsen müssen Ihre Identität und Adresse nach den Know-Your-Customer-Regeln überprüfen und können bei höherem Risiko Nachweise zur Mittelherkunft verlangen. Das Screening umfasst Käufe, Verkäufe, Tauschvorgänge und Transfers bei der Börse, nicht Überweisungen zwischen persönlichen Wallets.
Wer setzt die Krypto-AML-Regeln durch?
FinCEN setzt den Bank Secrecy Act durch, das wichtigste US-Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche für viele Krypto-Unternehmen. US-Börsen prüfen Kunden und Transaktionen gegen die Sanktionslisten von OFAC. OFAC kann nach einem Treffer die Sperrung von Vermögenswerten verlangen.
Was passiert, wenn das Screening Sie meldet?
Wenn das Screening eine Risikoregel oder eine Sanktionsliste trifft, untersucht die Börse den Fall. Sie kann einen Suspicious Activity Report bei FinCEN einreichen und Ihr Konto einfrieren oder schließen. Wenn Ihr Konto eingefroren ist, kontaktieren Sie die Börse und legen Sie Nachweise zur Mittelherkunft vor. Bitten Sie um eine Überprüfung.
Häufig gestellte Fragen
Nein. Das AML-Screening sucht nach Geldwäsche- und Sanktionsrisiken, nicht nach Steuerschulden gegenüber dem IRS.
Nicht zuverlässig. US-Regeln erfassen weiterhin viele Krypto-Unternehmen, auch wenn eine dezentrale Börse weniger Kundenprüfungen durchführt.
Die meisten Prüfungen werden bei der Kontoeröffnung abgeschlossen. Ein Treffer kann eine manuelle Überprüfung auslösen, die länger dauert.
Nicht direkt. Die Pflicht liegt bei der Börse, daher wird Ihre eigene Wallet nicht geprüft, bis sie mit einer regulierten Börse in Berührung kommt.
