暗号資産取引所が本人確認書類を求める理由
米国の暗号資産取引所が本人確認書類を求めるのは、FinCENのマネーロンダリング防止規則が口座開設や送金のために顧客確認を義務付けているためです。
Vahe Hakobyan編集長
2026年10月6日更新2分で読めますファクトチェック済み
この要件は連邦法であり、取引所独自の意向ではありません。米国の顧客にサービスを提供する取引所に適用されます。
なぜ取引所は本人確認を求めるのか？
この規則は銀行秘密法に由来し、FinCENが執行しています。FinCENは、米国の顧客にサービスを提供する暗号資産取引所をマネーサービスビジネスとして扱います。この地位には、顧客の本人確認を含むマネーロンダリング対策プログラムが求められます。
どの暗号資産の行為に本人確認が必要ですか？
本人確認は通常、口座開設時に始まります。取引や送金を行う際はあなたの活動に伴い、一方でセルフカストディウォレットや取引所を介さないピアツーピア取引は一般的にこれらの確認を回避します。
- 口座開設
- 暗号資産を米ドルに交換する
- ドルの入金または出金
- 取引所を通じて外部ウォレットへ暗号資産を送金する
取引所はどのような情報を収集するのか？
FinCENの顧客確認プログラム規則は、取引所が収集しなければならない詳細を定めています。顧客確認プログラムは、あなたの口座を公的記録に結び付けるために必要な一連の確認です。
本人確認を拒否した場合はどうなりますか？
未確認の口座は、取引所が本人確認を完了するまで、取引、入金、出金が制限される場合があります。取引所はあなたのデータを保護する義務がありますが、本人確認記録をFinCENや法執行機関と共有することができます。
よくある質問
通常はいいえ。分散型取引所は、書類を収集する企業ではなくスマートコントラクト上で運営されます。一部のフロントエンドは米国ユーザーをブロックしています。
連邦のマネーロンダリング防止規則は、一般的に取引所に対し、口座閉鎖後5年間、顧客識別記録を保持することを義務付けています。
いいえ。VPNはネットワーク上の位置情報を隠しますが、取引所は口座の開設時や利用時に依然として本人確認を行います。
取引所は通常、期限切れの書類を拒否し、有効な書類を求めます。新しい写真をアップロードし、審査を待つ必要がある場合があります。
