Hvorfor krypto-børser anmoder om identitetsdokumenter
Amerikanske kryptobørser anmoder om identitetsdokumenter, fordi FinCEN's regler om hvidvaskning af penge kræver kundeverificering for at åbne en konto eller flytte penge.
Vahe HakobyanChefredaktør
Opdateret 6. okt. 20262 min læsningFaktatjekket
På denne side
Kravet er føderal lovgivning, ikke en børs' egen præference. Det gælder for børser, der betjener amerikanske kunder.
Hvorfor beder børser om ID?
Reglen stammer fra Bank Secrecy Act, som FinCEN håndhæver. FinCEN betragter en krypto-børse, der betjener amerikanske kunder, som en money services business. Den status kræver et anti-hvidvaskprogram med kontrol af kundens identitet.
Hvilke kryptohandlinger kræver verifikation?
Verifikationen starter normalt, når du opretter en konto. Den følger din aktivitet, når du handler eller flytter penge, mens selvopbevarende wallets og peer-to-peer-handler uden en børse generelt undgår disse kontroller.
- Åbning af en konto
- Handel med krypto for amerikanske dollars
- Indbetaling eller udbetaling af dollars
- Afsendelse af krypto til en ekstern wallet via børsen
Hvilke oplysninger indsamler børser?
FinCEN's Customer Identification Program-regel fastlægger de oplysninger, en børse skal indsamle. Customer Identification Program er et obligatorisk sæt kontroller, der knytter din konto til officielle registre.
Hvad hvis jeg nægter verifikation?
En uverificeret konto kan begrænses fra handel, indbetalinger eller udbetalinger, indtil børsen bekræfter, hvem du er. Børsen skal beskytte dine data, men den kan dele dine identitetsoplysninger med FinCEN og retshåndhævende myndigheder.
Ofte stillede spørgsmål
Normalt nej. En decentraliseret børse kører på smart contracts snarere end et selskab, der indsamler dokumenter. Nogle front ends blokerer amerikanske brugere.
Føderale regler om hvidvaskning af penge kræver generelt, at børser opbevarer kundeidentifikationsoplysninger i fem år efter, at kontoen er lukket.
Nej. En VPN skjuler din netværksplacering, men børsen kontrollerer stadig din identitet, når du opretter eller bruger kontoen.
Børser afviser normalt et udløbet dokument og beder om et gyldigt et. Du skal muligvis uploade et nyt foto og vente på gennemgang.
