Waarom crypto-exchanges om identiteitsbewijzen vragen
Amerikaanse crypto-exchanges vragen om identiteitsdocumenten omdat de anti-witwasregels van FinCEN klantverificatie vereisen om een account te openen of geld over te maken.
Vahe HakobyanHoofdredacteur
Bijgewerkt 6 okt. 20262 min leestijdFeiten gecontroleerd
Op deze pagina
De vereiste is federale wetgeving, niet de eigen voorkeur van een exchange. Deze geldt voor exchanges die Amerikaanse klanten bedienen.
Waarom vragen exchanges om een ID?
De regel komt uit de Bank Secrecy Act, die door FinCEN wordt gehandhaafd. FinCEN behandelt een crypto-exchange die Amerikaanse klanten bedient als een money services business. Die status vereist een anti-witwasprogramma met identiteitscontroles van klanten.
Welke crypto-handelingen vereisen verificatie?
Verificatie begint meestal wanneer u een account opent. Deze volgt uw activiteit wanneer u handelt of geld verplaatst, terwijl self-custody wallets en peer-to-peer transacties zonder exchange deze controles doorgaans vermijden.
- Een account openen
- Crypto verhandelen voor Amerikaanse dollars
- Dollars storten of opnemen
- Crypto naar een externe wallet sturen via de exchange
Welke informatie verzamelen exchanges?
De Customer Identification Program-regel van FinCEN bepaalt welke gegevens een exchange moet verzamelen. Het Customer Identification Program is een verplichte reeks controles die uw account koppelt aan officiële registraties.
Wat als ik verificatie weiger?
Een niet-geverifieerd account kan worden beperkt in handelen, storten of opnemen totdat de exchange bevestigt wie u bent. De exchange moet uw gegevens beschermen, maar mag uw identiteitsgegevens delen met FinCEN en wetshandhavingsinstanties.
Veelgestelde vragen
Meestal niet. Een gedecentraliseerde exchange draait op smart contracts in plaats van op een bedrijf dat documenten verzamelt. Sommige front-ends blokkeren Amerikaanse gebruikers.
Federale anti-witwasregels vereisen over het algemeen dat exchanges klantidentificatiegegevens vijf jaar na sluiting van het account bewaren.
Nee. Een VPN verbergt uw netwerklocatie, maar de exchange controleert nog steeds uw identiteit wanneer u het account opent of gebruikt.
Exchanges weigeren meestal een verlopen document en vragen om een geldig exemplaar. Mogelijk moet u een nieuwe foto uploaden en wachten op beoordeling.
