Pourquoi les plateformes d'échange de cryptomonnaies demandent des documents d'identité
Les plateformes d'échange de cryptomonnaies américaines demandent des documents d'identité parce que les règles de lutte contre le blanchiment d'argent de FinCEN exigent la vérification du client pour ouvrir un compte ou transférer de l'argent.
Vahe HakobyanRédacteur en chef
Mis à jour le 6 oct. 20262 min de lectureVérifié
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L'obligation relève de la loi fédérale, et non d'une préférence propre à la plateforme. Elle s'applique aux plateformes servant des clients américains.
Pourquoi les plateformes demandent-elles une pièce d'identité ?
Cette règle découle du Bank Secrecy Act, que la FinCEN fait appliquer. La FinCEN considère une plateforme d'échange de cryptomonnaies servant des clients américains comme une entreprise de services monétaires. Ce statut exige un programme de lutte contre le blanchiment d'argent assorti de vérifications de l'identité des clients.
Quelles opérations crypto nécessitent une vérification ?
La vérification commence généralement à l'ouverture d'un compte. Elle suit votre activité lorsque vous échangez ou transférez de l'argent, tandis que les portefeuilles en auto-conservation et les échanges de pair à pair sans plateforme d'échange évitent généralement ces contrôles.
- Ouverture d'un compte
- Échanger des cryptomonnaies contre des dollars américains
- Déposer ou retirer des dollars
- Envoyer des cryptomonnaies vers un portefeuille externe via la plateforme
Quelles informations les plateformes collectent-elles ?
La règle du Customer Identification Program de la FinCEN fixe les informations qu'une plateforme doit recueillir. Le Customer Identification Program est un ensemble de vérifications obligatoires qui rattache votre compte aux registres officiels.
Que se passe-t-il si je refuse la vérification ?
Un compte non vérifié peut être restreint pour les transactions, les dépôts ou les retraits jusqu'à ce que la plateforme d'échange confirme votre identité. La plateforme doit protéger vos données, mais elle peut transmettre vos données d'identité à FinCEN et aux forces de l'ordre.
Questions fréquentes
En général, non. Une plateforme décentralisée fonctionne via des contrats intelligents plutôt que via une société qui collecte des documents. Certaines interfaces bloquent les utilisateurs américains.
Les règles fédérales de lutte contre le blanchiment d'argent exigent généralement que les plateformes d'échange conservent les données d'identification des clients pendant cinq ans après la clôture du compte.
Non. Un VPN masque votre localisation réseau, mais la plateforme vérifie tout de même votre identité à l'ouverture ou à l'utilisation du compte.
Les plateformes d'échange rejettent généralement un document expiré et en demandent un en cours de validité. Vous devrez peut-être téléverser une nouvelle photo et attendre la vérification.
