Warum Krypto-Börsen Identitätsdokumente verlangen
US-Krypto-Börsen verlangen Identitätsdokumente, weil die Geldwäschevorschriften von FinCEN eine Kundenverifizierung erfordern, um ein Konto zu eröffnen oder Geld zu bewegen.
Vahe HakobyanChefredakteur
Aktualisiert 6. Okt. 20262 Min. LesezeitFaktengeprüft
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Die Vorgabe ist Bundesrecht, keine eigene Vorliebe einer Börse. Sie gilt für Börsen, die US-Kunden bedienen.
Warum fragen Börsen nach dem Ausweis?
Die Regel stammt aus dem Bank Secrecy Act, der von FinCEN durchgesetzt wird. FinCEN behandelt eine Krypto-Börse, die US-Kunden bedient, als Geldtransferdienst. Dieser Status erfordert ein Anti-Geldwäsche-Programm mit Identitätsprüfungen der Kunden.
Welche Krypto-Aktionen erfordern eine Verifizierung?
Die Verifizierung beginnt in der Regel bei der Kontoeröffnung. Sie begleitet Ihre Aktivitäten beim Handel oder bei Geldtransfers, während selbstverwahrte Wallets und Peer-to-Peer-Geschäfte ohne Börse diese Prüfungen in der Regel umgehen.
- Eröffnung eines Kontos
- Krypto gegen US-Dollar handeln
- Dollar einzahlen oder abheben
- Krypto über die Börse an eine externe Wallet senden
Welche Informationen erheben Börsen?
Die Customer-Identification-Program-Regel von FinCEN legt fest, welche Angaben eine Börse erheben muss. Das Customer Identification Program ist eine vorgeschriebene Reihe von Prüfungen, die Ihr Konto mit offiziellen Datensätzen verknüpft.
Was passiert, wenn ich die Verifizierung verweigere?
Ein nicht verifiziertes Konto kann vom Handel, von Einzahlungen oder Auszahlungen ausgeschlossen werden, bis die Börse bestätigt, wer Sie sind. Die Börse muss Ihre Daten schützen, darf Ihre Identitätsunterlagen aber an FinCEN und Strafverfolgungsbehörden weitergeben.
Häufig gestellte Fragen
In der Regel nein. Eine dezentrale Börse läuft über Smart Contracts statt über ein Unternehmen, das Dokumente erhebt. Manche Frontends blockieren US-Nutzer.
Bundesstaatliche Geldwäschevorschriften verlangen von Börsen im Allgemeinen, Kundenidentifikationsunterlagen fünf Jahre nach Schließung des Kontos aufzubewahren.
Nein. Ein VPN verbirgt Ihren Netzwerkstandort, aber die Börse prüft Ihre Identität weiterhin, wenn Sie das Konto eröffnen oder nutzen.
Börsen lehnen in der Regel ein abgelaufenes Dokument ab und verlangen ein aktuelles. Möglicherweise müssen Sie ein neues Foto hochladen und auf die Prüfung warten.
