Varför kryptobörser begär identitetshandlingar
Amerikanska kryptobörser begär identitetshandlingar eftersom FinCEN:s regler mot penningtvätt kräver kundverifiering för att öppna ett konto eller flytta pengar.
Vahe HakobyanChefredaktör
Uppdaterad 6 okt. 20262 min läsningFaktagranskad
På den här sidan
Kravet är federal lag, inte en börs egen preferens. Det gäller börser som betjänar amerikanska kunder.
Varför begär börser ID?
Regeln kommer från Bank Secrecy Act, som FinCEN upprätthåller. FinCEN behandlar en kryptobörs som betjänar amerikanska kunder som ett penningöverföringsföretag. Den statusen kräver ett program mot penningtvätt med kontroller av kundens identitet.
Vilka kryptoåtgärder kräver verifiering?
Verifieringen börjar vanligtvis när du öppnar ett konto. Den följer din aktivitet när du handlar eller flyttar pengar, medan plånböcker med egen förvaring och peer-to-peer-transaktioner utan en börs i allmänhet undgår dessa kontroller.
- Öppna ett konto
- Handel med krypto mot amerikanska dollar
- Sätta in eller ta ut dollar
- Skicka krypto till en extern plånbok via börsen
Vilken information samlar börser in?
FinCEN:s regel för Customer Identification Program fastställer vilka uppgifter en börs måste samla in. Customer Identification Program är en obligatorisk uppsättning kontroller som kopplar ditt konto till officiella register.
Vad händer om jag vägrar verifiering?
Ett overifierat konto kan begränsas från handel, insättningar eller uttag tills börsen bekräftar vem du är. Börsen måste skydda dina uppgifter, men den kan dela dina identitetsuppgifter med FinCEN och brottsbekämpande myndigheter.
Vanliga frågor
Vanligtvis inte. En decentraliserad börs drivs av smarta kontrakt snarare än ett företag som samlar in dokument. Vissa gränssnitt blockerar amerikanska användare.
Federala regler mot penningtvätt kräver i allmänhet att börser behåller kundidentifieringsuppgifter i fem år efter att kontot stängts.
Nej. En VPN döljer din nätverksplats, men börsen kontrollerar fortfarande din identitet när du öppnar eller använder kontot.
Börser avvisar vanligtvis en utgången handling och begär en aktuell. Du kan behöva ladda upp ett nytt foto och vänta på granskning.
