Sådan opretter du en kryptobørs i USA
At oprette en amerikansk kryptobørs betyder FinCEN-registrering, statslige money transmitter-licenser og et compliance-program, der kører videre efter lanceringen.
Vahe HakobyanChefredaktør
Opdateret 6. okt. 20262 min læsningFaktatjekket
På denne side
- En matchningsmotor og opbevaringswallets kræver stærk sikkerhed.
- En bank eller betalingsformidler håndterer dollarindbetalinger.
- Wash trading er ulovligt, så sæt ordrebogen i gang åbent.
For at oprette en kryptobørs i USA bygger du en virksomhed, der opbevarer kundernes penge og matcher handler. Føderale regler og statslige regler gælder fra dag ét.
Hvad har du brug for, før du starter?
I USA er en børs en money services business, så du registrerer dig hos FinCEN og har statslige money transmitter-licenser. At tage imod indskud først er ulovligt. Teknologien kommer derefter: en matching engine, der parrer ordrer, custody-wallets, der opbevarer kundernes midler, og sikkerhed omkring begge. En bank eller betalingsformidler håndterer dollars.
- En matchningsmotor, der parrer handler
- Opbevaringswallets og nøglehåndtering
- En bank eller betalingsformidler til indbetalinger
Hvordan opretter man en kryptobørs?
Compliance og likviditet skal være på plads, før den første kunde handler. Identitetskontrol og overvågning kommer først.
- 1Skriv AML-programmetOpsæt identitetskontrol og overvågning i henhold til Bank Secrecy Act, og sanktionsscreening i henhold til OFAC-reglerne.
- 2Bekræft dine brugereIndsaml navne, adresser og offentlige ID'er, før nogen handler.
- 3Overvåg transaktionerHold øje med mistænkelig aktivitet, indberet rapporter, og opbevar registreringer.
- 4Sæt gang i ordrebogenBrug oplyst kapital, eller tiltræk market makers med pålidelig afregning. Wash trading er ulovligt.
Hvad bør du gøre efter lanceringen?
Lancering er starten på et permanent driftsjob. Licenser skal fornyes, og tilsynsmyndigheder kan gennemgå dine registreringer senere.
- Forny statslicenser og indberet rapporter
- Gennemfør uafhængige sikkerhedsrevisioner
- Hold registreringer, som tilsynsmyndigheder kan gennemgå
Ofte stillede spørgsmål
Nej, men reglerne varierer fra stat til stat, og ansøgningerne er detaljerede. De fleste operatører arbejder sammen med en advokat, der kender til virksomheder inden for pengeoverførsel.
Det varierer fra stat til stat og tager ofte måneder, fordi ansøgninger omfatter baggrundstjek.
Uautoriseret pengeoverførsel er en føderal forbrydelse, og statslige tilsynsmyndigheder kan også lukke dig.
