Sådan starter du en kryptovalutabørs i USA
At starte en amerikansk kryptobørs betyder at drive en licenseret pengeoverførselsvirksomhed med statslige money transmitter-licenser og AML-regler for fiat-operationer.
Vahe HakobyanChefredaktør
Opdateret 6. okt. 20262 min læsningFaktatjekket
På denne side
- Et skriftligt AML-program og en compliance-ansvarlig kommer før ansøgninger om tilladelse.
- De fleste stater kræver en tilladelse, før du betjener borgere.
- Efter lanceringen skal du føre AML-registreringer, indsende rapporter og beskytte private nøgler.
En kryptobørs lader kunder handle krypto for dollars eller andre digitale aktiver. Amerikanske regler om pengeoverførsel og AML former hvert trin.
Hvad kræver det at starte en børs?
I USA er en børs, der opbevarer eller overfører kundemidler, normalt en pengeoverførselsvirksomhed. Det betyder føderal registrering og et AML-program. Blockchain-teknologi fjerner ikke disse forpligtelser.
Hvordan starter man det trin for trin?
- 1Stift selskab, udpeg ansvarligRegistrer et LLC eller aktieselskab, og udpeg en compliance-ansvarlig, før du ansøger om licenser.
- 2Registrer dig hos FinCENRegistrer dig som en money services business, og indfør et skriftligt AML-program. Føderal registrering er ikke nok.
- 3Ansøg om statstilladelserDe fleste stater kræver en tilladelse, før du betjener borgere. New York tilføjer sin BitLicense.
- 4Sikr bank og partnereOpsæt bankforbindelser, betalingsbehandling, opbevaring og software, før du tager imod midler. Partnere gennemgår dine licenser og dit AML-program.
Hvad skal du gøre efter lanceringen?
Compliance fortsætter efter lanceringen. Dit AML-program skal have registreringer, rapporter og sikkerhedsforanstaltninger, der kører hver dag.
- Opbevar AML-registreringer i den krævede periode.
- Indsend de krævede rapporter til tiden.
- Opdater risikovurderinger, og træn personalet.
- Beskyt kundekonti og private nøgler.
Ofte stillede spørgsmål
Du har normalt brug for en i hver stat, hvor du betjener borgere. New York har sin egen BitLicense.
Du kan drive en børs kun med krypto, men de fleste amerikanske børser har brug for en bank eller betalingsformidler til dollars.
En børs lader kunder hæve krypto. En broker sælger ofte fra sit eget lager og tillader måske ikke hævninger.
Ja, men udbyderen er ikke den regulerede virksomhed. Du skal stadig selv opfylde de samme regler om licens og compliance.
