Slik starter du en kryptovalutabørs i USA
Å starte en amerikansk kryptobørs betyr å drive en lisensiert pengeoverføringsvirksomhet med statlige money transmitter-lisenser og AML-regler for fiat-operasjoner.
Vahe HakobyanAnsvarlig redaktør
Oppdatert 6. okt. 20262 min lesingFaktasjekket
På denne siden
- Et skriftlig AML-program og en compliance-ansvarlig kommer før lisenssøknader.
- De fleste delstater krever lisens før du betjener innbyggere.
- Etter lansering må du oppbevare AML-dokumentasjon, levere rapporter og beskytte private nøkler.
En kryptobørs lar kundene handle krypto mot dollar eller andre digitale eiendeler. Amerikanske regler for pengeoverføring og AML former hvert steg.
Hva kreves for å starte en børs?
I USA er en børs som oppbevarer eller overfører kundemidler vanligvis en virksomhet for pengetjenester. Det betyr føderal registrering og et AML-program. Blokkjedeteknologi fjerner ikke disse pliktene.
Hvordan lanserer du det steg for steg?
- 1Stift selskap, utpek ansvarligRegistrer et LLC eller aksjeselskap og utpek en compliance-ansvarlig før du søker om lisenser.
- 2Registrer deg hos FinCENRegistrer deg som virksomhet for pengetjenester og innfør et skriftlig AML-program. Føderal registrering er ikke nok.
- 3Søk om statlige lisenserDe fleste delstater krever lisens før du betjener innbyggere. New York legger til sin BitLicense.
- 4Sikre bank og partnereSett opp banktjenester, betalingsbehandling, oppbevaring og programvare før du tar imot midler. Partnere gjennomgår lisensene dine og AML-programmet ditt.
Hva må du gjøre etter lansering?
Etterlevelse fortsetter etter lansering. AML-programmet ditt trenger dokumentasjon, rapporter og sikkerhetstiltak som fungerer hver dag.
- Oppbevar AML-dokumentasjon i den påkrevde perioden.
- Lever påkrevde rapporter i tide.
- Oppdater risikovurderinger og kurs ansatte.
- Beskytt kundekontoer og private nøkler.
Ofte stilte spørsmål
Du trenger vanligvis én i hver delstat der du betjener innbyggere. New York har sin egen BitLicense.
Du kan drive en børs kun for krypto, men de fleste amerikanske børser trenger en bank eller betalingsformidler for dollar.
En børs lar kundene ta ut krypto. En megler selger ofte fra eget lager og tillater kanskje ikke uttak.
Ja, men leverandøren er ikke den regulerte virksomheten. Du må fortsatt oppfylle de samme lisens- og etterlevelsesreglene selv.
