매수 & 거래소초급
Vahe Hakobyan편집장
2026년 10월 6일 업데이트2분 소요팩트체크 완료
미국에서 암호화폐 거래소를 시작하는 방법
미국 암호화폐 거래소를 시작한다는 것은 주 화폐 전송업 라이선스와 법정화폐 운영을 위한 AML 규칙을 갖춘 라이선스 금융 서비스 사업을 운영하는 것을 의미합니다.
Vahe Hakobyan편집장
2026년 10월 6일 업데이트2분 소요팩트체크 완료
핵심 요점
- 라이선스 신청 전에 서면 AML 프로그램과 컴플라이언스 담당자가 필요합니다.
- 대부분의 주에서는 거주자에게 서비스를 제공하기 전에 라이선스가 필요합니다.
- 출시 후에는 AML 기록을 보관하고, 보고서를 제출하고, 개인 키를 보호하세요.
암호화폐 거래소는 고객이 암호화폐를 달러나 다른 디지털 자산으로 거래할 수 있게 합니다. 미국의 자금 송금 및 AML 규칙이 모든 단계를 규정합니다.
거래소를 시작하려면 무엇이 필요한가요?
미국에서 고객 자금을 보유하거나 송금하는 거래소는 일반적으로 자금서비스업에 해당합니다. 이는 연방 등록과 AML 프로그램을 의미합니다. 블록체인 기술이 그러한 의무를 없애지는 않습니다.
단계별로 어떻게 시작하나요?
- 1회사 설립, 임원 선임라이선스를 신청하기 전에 LLC나 법인을 등록하고 컴플라이언스 담당자를 지정하세요.
- 2FinCEN에 등록자금서비스업으로 등록하고 서면 AML 프로그램을 채택하세요. 연방 등록만으로는 충분하지 않습니다.
- 3주 라이선스 신청대부분의 주에서는 거주자에게 서비스를 제공하기 전에 라이선스가 필요합니다. 뉴욕은 BitLicense를 추가로 요구합니다.
- 4안전한 은행 및 파트너 확보자금을 받기 전에 뱅킹, 결제 처리, 수탁, 소프트웨어를 설정하세요. 파트너는 귀하의 라이선스와 AML 프로그램을 검토합니다.
출시 후에는 무엇을 해야 하나요?
컴플라이언스는 출시 후에도 계속됩니다. AML 프로그램에는 매일 운영되는 기록, 보고서, 보호 조치가 필요합니다.
- 필수 기간 동안 AML 기록을 보관하세요.
- 필수 보고서를 제때 제출하세요.
- 위험 평가를 업데이트하고 직원을 교육하세요.
- 고객 계정과 개인 키를 보호하세요.
자주 묻는 질문
일반적으로 거주자에게 서비스를 제공하는 각 주에서 라이선스가 필요합니다. 뉴욕은 자체 BitLicense가 있습니다.
암호화폐 전용 거래소를 운영할 수 있지만, 대부분의 미국 거래소는 달러를 위해 은행이나 결제 처리업체가 필요합니다.
거래소는 고객이 암호화폐를 출금할 수 있게 합니다. 브로커는 종종 자체 재고에서 판매하며 출금을 허용하지 않을 수 있습니다.
예, 하지만 판매자는 규제 대상 사업자가 아닙니다. 귀하가 직접 동일한 라이선스 및 컴플라이언스 규칙을 준수해야 합니다.
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작성자Vahe HakobyanVahe Hakobyan은 World-Crypt의 편집장입니다. 그는 비트코인, 시장 및 규제를 다루며, 모든 기사가 게재되기 전에 팩트체크하는 뉴스룸을 이끌고 있습니다.
