Hoe u een cryptocurrency-beurs start in de VS
Een Amerikaanse crypto-beurs starten betekent een vergunningplichtige gelddienstverlener runnen met staatslicenties voor money transmitters en AML-regels voor fiat-transacties.
Vahe HakobyanHoofdredacteur
Bijgewerkt 6 okt. 20262 min leestijdFeiten gecontroleerd
Op deze pagina
- Een schriftelijk AML-programma en een compliance officer gaan vooraf aan licentieaanvragen.
- De meeste staten eisen een licentie voordat je inwoners mag bedienen.
- Houd na de lancering AML-records bij, dien rapporten in en bescherm privésleutels.
Een cryptocurrency-exchange laat klanten crypto verhandelen voor dollars of andere digitale activa. Amerikaanse regels voor money transmission en AML bepalen elke stap.
Wat is er nodig om een exchange te starten?
In de VS is een exchange die klantgelden aanhoudt of overdraagt meestal een money services business. Dat betekent federale registratie en een AML-programma. Blockchaintechnologie haalt die verplichtingen niet weg.
Hoe lanceert u het stap voor stap?
- 1Richt een bedrijf op, benoem een officerRegistreer een LLC of corporation en benoem een compliance officer voordat u vergunningen aanvraagt.
- 2Registreer je bij FinCENRegistreer je als money services business en neem een schriftelijk AML-programma aan. Federale registratie is niet genoeg.
- 3Vraag staatsvergunningen aanDe meeste staten eisen een licentie voordat je inwoners mag bedienen. New York voegt daar zijn BitLicense aan toe.
- 4Regel een bank en partnersRegel banking, betalingsverwerking, custody en software voordat u geld aanneemt. Partners beoordelen uw vergunningen en AML-programma.
Wat moet u na de lancering doen?
Naleving gaat door na de lancering. Uw AML-programma heeft dagelijks lopende administratie, rapportages en waarborgen nodig.
- Bewaar AML-records gedurende de vereiste periode.
- Dien verplichte rapporten op tijd in.
- Werk risicobeoordelingen bij en train personeel.
- Bescherm klantaccounts en privésleutels.
Veelgestelde vragen
U hebt er meestal een nodig in elke staat waar u inwoners bedient. New York heeft zijn eigen BitLicense.
Je kunt een crypto-only exchange runnen, maar de meeste Amerikaanse exchanges hebben een bank of betaalprocessor nodig voor dollars.
Een exchange laat klanten crypto opnemen. Een broker verkoopt vaak uit eigen voorraad en staat opnames mogelijk niet toe.
Ja, maar de verkoper is niet het gereguleerde bedrijf. U moet zelf nog steeds aan dezelfde vergunnings- en compliance-regels voldoen.
