Wie man eine Kryptowährungsbörse in den USA gründet
Die Gründung einer US-Krypto-Exchange bedeutet, ein lizenziertes Gelddienstleistungsunternehmen mit staatlichen Money-Transmitter-Lizenzen und AML-Regeln für Fiat-Operationen zu betreiben.
Vahe HakobyanChefredakteur
Aktualisiert 6. Okt. 20262 Min. LesezeitFaktengeprüft
Auf dieser Seite
- Ein schriftliches AML-Programm und ein Compliance-Beauftragter kommen vor den Lizenzanträgen.
- Die meisten Bundesstaaten verlangen eine Lizenz, bevor Sie Einwohner bedienen.
- Bewahren Sie nach dem Start AML-Unterlagen auf, reichen Sie Meldungen ein und schützen Sie private Schlüssel.
Eine Kryptowährungsbörse ermöglicht Kunden den Handel von Krypto gegen Dollar oder andere digitale Vermögenswerte. US-Regeln zum Geldtransfer und zur Geldwäscheprävention bestimmen jeden Schritt.
Was ist für die Gründung einer Börse erforderlich?
In den USA ist eine Börse, die Kundengelder hält oder transferiert, in der Regel ein Geldtransfergeschäft. Das bedeutet bundesstaatliche Registrierung und ein AML-Programm. Die Blockchain-Technologie hebt diese Pflichten nicht auf.
Wie starten Sie ihn Schritt für Schritt?
- 1Unternehmen gründen, Geschäftsführer bestellenGründen Sie eine LLC oder Corporation und benennen Sie einen Compliance-Beauftragten, bevor Sie Lizenzen beantragen.
- 2Bei FinCEN registrierenRegistrieren Sie sich als Geldtransfergeschäft und führen Sie ein schriftliches AML-Programm ein. Die bundesstaatliche Registrierung reicht nicht aus.
- 3Staatliche Lizenzen beantragenDie meisten Bundesstaaten verlangen eine Lizenz, bevor Sie Einwohner bedienen. New York fügt seine BitLicense hinzu.
- 4Bank und Partner absichernRichten Sie Banking, Zahlungsabwicklung, Verwahrung und Software ein, bevor Sie Gelder annehmen. Partner prüfen Ihre Lizenzen und Ihr AML-Programm.
Was müssen Sie nach dem Start tun?
Die Compliance geht nach dem Start weiter. Ihr AML-Programm benötigt Unterlagen, Meldungen und Schutzmaßnahmen, die täglich greifen.
- Bewahren Sie AML-Unterlagen für den vorgeschriebenen Zeitraum auf.
- Reichen Sie erforderliche Meldungen fristgerecht ein.
- Aktualisieren Sie Risikobewertungen und schulen Sie Mitarbeiter.
- Schützen Sie Kundenkonten und private Schlüssel.
Häufig gestellte Fragen
In der Regel benötigen Sie eine in jedem Bundesstaat, in dem Sie Einwohner bedienen. New York hat seine eigene BitLicense.
Sie können eine reine Krypto-Börse betreiben, aber die meisten US-Börsen benötigen eine Bank oder einen Zahlungsabwickler für Dollar.
Eine Börse ermöglicht Kunden die Auszahlung von Krypto. Ein Broker verkauft oft aus eigenem Bestand und erlaubt möglicherweise keine Auszahlungen.
Ja, aber der Anbieter ist nicht das regulierte Unternehmen. Sie selbst müssen weiterhin dieselben Lizenz- und Compliance-Regeln erfüllen.
