Как открыть криптовалютную биржу в США
Открытие криптобиржи в США означает ведение лицензированного бизнеса денежных услуг с лицензиями штатов на перевод денег и правилами AML для операций с фиатными валютами.
Vahe HakobyanГлавный редактор
Обновлено 6 окт. 20262 мин чтенияПроверено фактами
На этой странице
- Письменная программа AML и комплаенс-офицер нужны до подачи заявлений на лицензии.
- Большинство штатов требуют лицензию, прежде чем вы начнете обслуживать резидентов.
- После запуска храните документы AML, подавайте отчеты и защищайте приватные ключи.
Криптовалютная биржа позволяет клиентам обменивать криптовалюту на доллары или другие цифровые активы. Правила США о передаче денег и AML определяют каждый шаг.
Что нужно для открытия биржи?
В США биржа, которая хранит или передаёт средства клиентов, обычно является бизнесом денежных услуг. Это означает федеральную регистрацию и программу AML. Технология блокчейн не отменяет эти обязанности.
Как запустить его шаг за шагом?
- 1Создайте компанию, назначьте офицераЗарегистрируйте ООО или корпорацию и назначьте комплаенс-офицера до подачи заявлений на лицензии.
- 2Зарегистрируйтесь в FinCENЗарегистрируйтесь как money services business и примите письменную программу AML. Федеральной регистрации недостаточно.
- 3Получите лицензии штатовБольшинство штатов требуют лицензию, прежде чем вы начнете обслуживать резидентов. Нью-Йорк добавляет свою BitLicense.
- 4Обеспечьте банк и партнеровНастройте банковское обслуживание, обработку платежей, кастодиальное хранение и программное обеспечение, прежде чем принимать средства. Партнёры проверят ваши лицензии и программу AML.
Что нужно сделать после запуска?
Комплаенс продолжается и после запуска. Ваша программа AML требует документов, отчетов и мер защиты, которые работают каждый день.
- Храните документы AML в течение установленного срока.
- Подавайте необходимые отчеты вовремя.
- Обновляйте оценку рисков и обучайте сотрудников.
- Защищайте счета клиентов и приватные ключи.
Часто задаваемые вопросы
Обычно она нужна в каждом штате, где вы обслуживаете резидентов. В Нью-Йорке действует собственная BitLicense.
Вы можете запустить биржу только для криптовалют, но большинству бирж в США нужен банк или платежный процессор для долларов.
Биржа позволяет клиентам выводить криптовалюту. Брокер часто продаёт из собственных запасов и может не разрешать вывод.
Да, но продавец не является регулируемым бизнесом. Вам всё равно необходимо самостоятельно соблюдать те же правила лицензирования и комплаенса.
