Cómo crear un exchange de criptomonedas en EE. UU.
Crear un exchange de criptomonedas en EE. UU. implica gestionar un negocio de servicios monetarios con licencia, con licencias estatales de transmisión de dinero y normas AML para las operaciones con moneda fiduciaria.
Vahe HakobyanDirector editorial
Actualizado el 6 oct 20262 min de lecturaVerificado
En esta página
- Un programa de AML por escrito y un responsable de cumplimiento son previos a las solicitudes de licencia.
- La mayoría de los estados exigen una licencia antes de atender a residentes.
- Tras el lanzamiento, conserva los registros de AML, presenta informes y protege las claves privadas.
Un exchange de criptomonedas permite a los clientes cambiar criptomonedas por dólares u otros activos digitales. Las normas estadounidenses de transmisión de dinero y de prevención de blanqueo de capitales (AML) condicionan cada paso.
¿Qué requiere crear un exchange?
En EE. UU., un exchange que custodia o transmite fondos de clientes suele ser una empresa de servicios monetarios. Eso implica registro federal y un programa de AML. La tecnología blockchain no elimina esas obligaciones.
¿Cómo se lanza paso a paso?
- 1Constituye la empresa, nombra al responsableConstituye una LLC o una sociedad y nombra a un responsable de cumplimiento antes de solicitar las licencias.
- 2Regístrate en FinCENRegístrate como empresa de servicios monetarios y adopta un programa de AML por escrito. El registro federal no es suficiente.
- 3Solicita las licencias estatalesLa mayoría de los estados exigen una licencia antes de atender a residentes. Nueva York añade su BitLicense.
- 4Asegura el banco y los sociosConfigura los servicios bancarios, el procesamiento de pagos, la custodia y el software antes de aceptar fondos. Los socios revisan tus licencias y tu programa contra el blanqueo de capitales.
¿Qué debes hacer después del lanzamiento?
El cumplimiento continúa tras el lanzamiento. Tu programa de AML necesita registros, informes y salvaguardas que funcionen a diario.
- Conserva los registros de AML durante el periodo exigido.
- Presenta los informes exigidos a tiempo.
- Actualiza las evaluaciones de riesgo y forma al personal.
- Protege las cuentas de los clientes y las claves privadas.
Preguntas frecuentes
Normalmente necesitas una en cada estado donde atiendas a residentes. Nueva York tiene su propia BitLicense.
Puedes operar un exchange solo de criptomonedas, pero la mayoría de los exchanges estadounidenses necesitan un banco o un procesador de pagos para los dólares.
Un exchange permite a los clientes retirar criptomonedas. Un bróker suele vender de su propio inventario y puede que no permita retiradas.
Sí, pero el proveedor no es la empresa regulada. Tú sigues teniendo que cumplir las mismas normas de licencia y cumplimiento normativo.
