Comment lancer une plateforme d'échange de cryptomonnaies aux États-Unis
Lancer une plateforme de crypto aux États-Unis implique d'exploiter une entreprise de services monétaires agréée, avec des licences de transmission d'argent au niveau des États et des règles AML pour les opérations en monnaie fiduciaire.
Vahe HakobyanRédacteur en chef
Mis à jour le 6 oct. 20262 min de lectureVérifié
Sur cette page
- Un programme AML écrit et un responsable de la conformité précèdent les demandes de licence.
- La plupart des États exigent une licence avant de servir des résidents.
- Après le lancement, conservez les dossiers AML, déposez les rapports et protégez les clés privées.
Une plateforme d'échange de cryptomonnaies permet aux clients d'échanger des cryptos contre des dollars ou d'autres actifs numériques. Les règles américaines sur le transfert de fonds et la lutte contre le blanchiment façonnent chaque étape.
Que faut-il pour créer une plateforme d'échange ?
Aux États-Unis, une plateforme d'échange qui détient ou transfère des fonds de clients est généralement une entreprise de services monétaires. Cela implique un enregistrement fédéral et un programme AML. La technologie blockchain ne supprime pas ces obligations.
Comment le lancer étape par étape ?
- 1Constituer la société, nommer un dirigeantEnregistrez une LLC ou une société et nommez un responsable de la conformité avant de demander des licences.
- 2Enregistrez-vous auprès du FinCENEnregistrez-vous en tant qu'entreprise de services monétaires et adoptez un programme AML écrit. L'enregistrement fédéral ne suffit pas.
- 3Demandez les licences d'ÉtatLa plupart des États exigent une licence avant de servir des résidents. New York ajoute sa BitLicense.
- 4Sécuriser la banque et les partenairesMettez en place les services bancaires, le traitement des paiements, la conservation et les logiciels avant d'accepter des fonds. Les partenaires examinent vos licences et votre programme AML.
Que devez-vous faire après le lancement ?
La conformité se poursuit après le lancement. Votre programme AML nécessite des dossiers, des rapports et des garanties qui fonctionnent chaque jour.
- Conservez les dossiers AML pendant la période requise.
- Déposez les rapports requis dans les délais.
- Mettez à jour les évaluations des risques et formez le personnel.
- Protégez les comptes clients et les clés privées.
Questions fréquentes
Vous en avez généralement besoin dans chaque État où vous servez des résidents. New York a sa propre BitLicense.
Vous pouvez exploiter une plateforme d'échange exclusivement crypto, mais la plupart des plateformes américaines ont besoin d'une banque ou d'un prestataire de paiement pour les dollars.
Une plateforme d'échange permet aux clients de retirer des cryptos. Un courtier vend souvent depuis son propre stock et peut ne pas autoriser les retraits.
Oui, mais le vendeur n'est pas l'entreprise réglementée. Vous devez tout de même respecter vous-même les mêmes règles de licence et de conformité.
