Hur man startar en kryptovalutabörs i USA
Att starta en amerikansk kryptobörs innebär att driva en licensierad penningtjänsteverksamhet med statliga licenser för penningöverföring och AML-regler för fiat-verksamhet.
Vahe HakobyanChefredaktör
Uppdaterad 6 okt. 20262 min läsningFaktagranskad
På den här sidan
- Ett skriftligt AML-program och en compliance-ansvarig krävs innan licensansökningar.
- De flesta delstater kräver en licens innan du betjänar invånare.
- Efter lanseringen, behåll AML-register, lämna in rapporter och skydda privata nycklar.
En kryptobörs låter kunder handla krypto mot dollar eller andra digitala tillgångar. USA:s regler för penningöverföring och AML styr varje steg.
Vad krävs för att starta en börs?
I USA är en börs som innehar eller överför kundmedel vanligtvis en penningtjänsteverksamhet. Det innebär federal registrering och ett AML-program. Blockkedjeteknik tar inte bort dessa skyldigheter.
Hur startar man det steg för steg?
- 1Bilda företag, utse ansvarigRegistrera ett LLC eller aktiebolag och utse en compliance-ansvarig innan du ansöker om licenser.
- 2Registrera dig hos FinCENRegistrera dig som ett penningtjänsteföretag och anta ett skriftligt AML-program. Federal registrering räcker inte.
- 3Ansök om statliga licenserDe flesta delstater kräver en licens innan du betjänar invånare. New York lägger till sin BitLicense.
- 4Säkra bank och partnersOrdna bank, betalningshantering, förvaring och programvara innan du tar emot medel. Partner granskar dina licenser och ditt AML-program.
Vad måste du göra efter lansering?
Efterlevnaden fortsätter efter lanseringen. Ditt AML-program behöver register, rapporter och skyddsåtgärder som körs varje dag.
- Behåll AML-register under den föreskrivna perioden.
- Lämna in obligatoriska rapporter i tid.
- Uppdatera riskbedömningar och utbilda personal.
- Skydda kundkonton och privata nycklar.
Vanliga frågor
Du behöver vanligtvis en i varje delstat där du betjänar invånare. New York har sin egen BitLicense.
Du kan driva en börs med enbart krypto, men de flesta amerikanska börser behöver en bank eller betalningsleverantör för dollar.
En börs låter kunder ta ut krypto. En mäklare säljer ofta från sitt eget lager och tillåter kanske inte uttag.
Ja, men leverantören är inte den reglerade verksamheten. Du måste fortfarande själv uppfylla samma licens- och efterlevnadsregler.
