Wie man in den USA eine Kryptowährungsbörse gründet
Eine US-Krypto-Börse zu gründen bedeutet FinCEN-Registrierung, staatliche Money-Transmitter-Lizenzen und ein Compliance-Programm, das auch nach dem Start weiterläuft.
Vahe HakobyanChefredakteur
Aktualisiert 6. Okt. 20262 Min. LesezeitFaktengeprüft
Auf dieser Seite
- Eine Matching Engine und Custody-Wallets brauchen starke Sicherheit.
- Eine Bank oder ein Zahlungsdienstleister wickelt Dollar-Einlagen ab.
- Wash Trading ist illegal, also füllen Sie das Orderbuch offen.
Um in den USA eine Krypto-Börse zu gründen, bauen Sie ein Unternehmen, das Kundengelder verwahrt und Geschäfte zusammenführt. Bundes- und Landesvorschriften gelten ab dem ersten Tag.
Was benötigen Sie, bevor Sie beginnen?
In den USA ist eine Börse ein Money Services Business, daher registrieren Sie sich bei FinCEN und halten staatliche Money-Transmitter-Lizenzen. Zuerst Einlagen anzunehmen ist illegal. Danach kommt die Technologie: eine Matching Engine, die Orders zusammenführt, Custody-Wallets, die Kundengelder verwahren, und Sicherheit rund um beides. Eine Bank oder ein Zahlungsdienstleister wickelt Dollar ab.
- Eine Matching Engine, die Geschäfte zusammenführt
- Custody-Wallets und Schlüsselverwaltung
- Eine Bank oder ein Zahlungsdienstleister für Einlagen
Wie gründet man eine Krypto-Börse?
Compliance und Liquidität müssen bereit sein, bevor der erste Kunde handelt. Identitätsprüfungen und Monitoring kommen zuerst.
- 1Schreiben Sie das AML-ProgrammLegen Sie Identitätsprüfungen und Monitoring nach dem Bank Secrecy Act fest sowie Sanktionsprüfungen nach den OFAC-Regeln.
- 2Verifizieren Sie Ihre NutzerSammeln Sie Namen, Adressen und amtliche Ausweise, bevor jemand handelt.
- 3Überwachen Sie TransaktionenAchten Sie auf verdächtige Aktivitäten, reichen Sie Meldungen ein und führen Sie Aufzeichnungen.
- 4Befüllen Sie das OrderbuchSetzen Sie offengelegtes Kapital ein oder gewinnen Sie Market Maker mit zuverlässiger Abwicklung. Wash Trading ist illegal.
Was sollten Sie nach dem Start tun?
Der Start ist der Beginn einer dauerhaften operativen Aufgabe. Lizenzen müssen verlängert werden, und Aufsichtsbehörden können Ihre Aufzeichnungen später prüfen.
- Erneuern Sie staatliche Lizenzen und reichen Sie Berichte ein
- Führen Sie unabhängige Sicherheitsaudits durch
- Führen Sie Aufzeichnungen, die Aufsichtsbehörden prüfen können
Häufig gestellte Fragen
Nein, aber die staatlichen Vorschriften unterscheiden sich und die Anträge sind detailliert. Die meisten Betreiber arbeiten mit einem Anwalt, der sich mit Money Services Businesses auskennt.
Das variiert je nach Bundesstaat und dauert oft Monate, da die Anträge Hintergrundprüfungen umfassen.
Unlizenzierte Geldübertragung ist eine Straftat auf Bundesebene, und staatliche Aufsichtsbehörden können Sie ebenfalls schließen.
